تقييم شركة إكسنس Exness

لقد قمنا بالبحث عن وسيط يحظى بثقة حقيقية في الشارع العربي، وبرزت لنا إكسنس Exness كاسم لا يمكن تجاوزه؛ حيث اختبرنا مزيجًا بين حضورها القوي وشروط التداول التي يفضلها المحترفون كالرافعة المالية والفوارق السعرية السبريد. ولذا، وضعنا الشركة تحت المجهر و فحصنا تراخيصها وتنوع أدواتها لنستعرض ما تقدمه فعليًا للمتداول.

على مدار أكثر من 15 عاماً، تتبعنا مسيرة إكسنس التي تأسست عام 2008، واختبرنا كيف نجحت في كسب ثقة المتداول العربي كـوسيط فوركس عالمي يضمن تنوع الأصول وسهولة التداول، بفضل مرونتها العالية في مواكبة السوق.

وعلى مر السنين، رصدنا تحول الشركة إلى علامة فارقة في الوساطة المالية، ولمسنا بأنفسنا الجوائز العديدة التي نالتها والتي هي خير دليل على جدارتها وثقة عملائها بها.

كما قمنا بزيارة ومتابعة مقرات Exness Group الموزعة عالمياً لتغطية أهم أسواق المال؛ حيث تحققنا من حضورها القوي في بريطانيا وقبرص، وتوسعها الملحوظ في كينيا وجنوب أفريقيا، وصولاً إلى مقرها في سيشيل.

وبحكم عملنا في مراجعة الوسطاء وكتابة محتوى تداول الفوركس للمبتدئين، نرى أن أول ما ينبغي للمبتدئ فحصه ليس الرافعة أو البونص، وإنما نوع الحساب، وطبيعة المنتج الذي يتداوله، والتكلفة التي يتحملها عند فتح الصفقة وإبقائها مفتوحة.

راجعنا صفحة التنظيم الرسمية لدى Exness، ثم قارنا الكيانات الرئيسية بما هو منشور لدى الجهات الرقابية. وتبين أن المجموعة تعمل من خلال عدة شركات مرخصة، ولا ينبغي التعامل مع هذه التراخيص وكأنها ترخيص واحد يغطي جميع العملاء. من أبرزها:

• شركة Tadenex Limited: تنشط بموجب ترخيص رسمي صادر عن هيئة أسواق المال الكينية CMA، حيث تحمل السجل رقم 162 كجهة معتمدة ومنظمة.
• شركة Exness UK Ltd: وهي شركة استثمارية في المملكة المتحدة حاصلة على ترخيص هيئة الإدارة المالية FCA والمسجل برقم 730729.
• شركة Exness Cy Ltd: وهي شركة قبرصية حصلت على ترخيص من هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية CySEC المسجل برقم 178/12.
• شركة Exness Limited Jordan Ltd: مسجلة لدى دائرة مراقبة الشركات بموجب رقم التسجيل 51905، وتخضع لرقابة هيئة الأوراق المالية الأردنية JSC.
• شركة Exness  MU  Ltd: حصلت على ترخيص لمزاولة أعمال التداول من لجنة الخدمات المالية FSC  في موريشيوس والذي تم تسجيله برقم 176967.
• شركة Exness  VG  Ltd: حصلت على ترخيص لمزاولة أعمال التداول من لجنة الخدمات المالية FSC في جزر فيرجن البريطانية والذي تم تسجيله برقم 2032226.
• شركة Exness B.V: حصلت على ترخيص من البنك المركزي في كوراساو وسانت مارتن المسجل برقم 0003LSI.
• شركة Exness SC Ltd: وقد حصلت هذه الشركة على ترخيص من هيئة الرقابة على الخدمات المالية في سيشل  FSA، وقد تم تسجيل هذا الترخيص برقم SD025.

مهم: قوة ترخيص Exness لا تعني أن كل عميل مسجل تحت FCA أو CySEC. قبل فتح الحساب تحقق من اسم الشركة القانونية التي ستتعاقد معها، لأن هذه هي الجهة التي تحدد الإطار التنظيمي المطبق على حسابك.

جربنا واختبرنا منصة إكسنس لنستكشف خطوتكم الأولى في التداول؛ وإليكم نظرتنا السريعة كخبراء على أبرز الأصول والمنتجات المالية التي قمنا بالتداول عليها فعلياً: 

1. الفوركس: هو أكبر سوق مالي في العالم، والمكان الذي نستطيع من خلاله نضارب على تغير أسعار العملات العالمية. مثلاً شراء اليورو مقابل الدولار.
2. المعادن: تداول على الذهب والفضة واستفيد من تحركات السوق. حيث توفر لك الشركة كافة الأدوات اللازمة لتداول المعادن الثمينة بمرونة عالية عبر عقود الفروقات.
3. العملات الرقمية: تتنوع العملات الرقمية ومنها البيتكوين والإيثيريوم وغيرها، وقد عملت شركة اكسنس على توفير خدمة تداول العملات الرقمية، مما يعطي الفرصة للمستثمرين للاستفادة من تقلبات أسعارها.
4. الطاقة: توفر شركة اكسنس إمكانية التداول في سوق الطاقة، والذي يشمل النفط والغاز الطبيعي، ومن الممكن للمستثمرين التداول في أسعارها والاستفادة من تقلباتها.
5. الأسهم: توفر شركة إكسنس خدمة تداول الأسهم، التي تمكن المستثمرين من شراء وبيع أسهم الشركات المتاحة في الأسواق المالية، ويتيح لهم ذلك الاستفادة من تقلبات أسعارها.
6. المؤشرات: تتيح شركة اكسنس خدمة التداول في المؤشرات المالية، وهي عبارة عن مجموعة من الأسهم المُمثلة لقطاع محدد أو سوق مالي معين، ومنها مؤشر S&P 500، ومؤشر Dow Jones.

ولإعطاء صورة عملية عن التكلفة، لا يوجد سبريد واحد ثابت لكل فئة؛ فالسبريد يتغير بحسب الأداة والحساب والسيولة ووقت التداول. صفحة Exness الرسمية نفسها تنبه إلى أن السبريد قد يتسع مع الأخبار الاقتصادية وضعف السيولة وافتتاح الأسواق وإغلاقها.

لذلك لا ننصح باختيار Exness أو غيرها بناءً على عبارة «سبريد يبدأ من صفر» وحدها؛ يجب فتح مواصفات الأداة نفسها قبل تنفيذ الصفقة.

لقد اختبرنا أنواع الحسابات الأربعة التي توفرها شركة إكسنس العالمية، وجربنا الحساب التجريبي و حسابات التداول الاجتماعي، و الحسابات الرئيسية وحسابات الخبراء، و تحققنا من ميزة التداول دون حد أقصى للصفقات اليومية؛ وسنستعرض تفاصيلها فيما يلي: 

جربنا بيئة الحساب التجريبي للوصول إلى المنصة ومتابعة الأسعار وفتح الصفقات دون استخدام أموال حقيقية. فائدته الأساسية أنه يسمح للمبتدئ بالتعرف إلى الأوامر وحركة الهامش وطريقة التعامل مع المنصة قبل الانتقال إلى حساب حقيقي.

لا تتعامل مع نتائج الحساب التجريبي على أنها صورة لما سيحدث بأموالك الحقيقية. في Demo لن تشعر بضغط الخسارة بالطريقة نفسها، بينما تدخل في الحساب الحقيقي عوامل أخرى مثل الانزلاق وسرعة التنفيذ وقراراتك وقت تحرك السوق. لذلك نستخدم التجريبي لفهم المنصة واختبار الطريقة، وليس للحكم على الأرباح التي يمكن تحقيقها لاحقًا.

لقد قمنا بتجربة واختبار أيضاً خيارات التداول الاجتماعي مع إكسنس، ووجدنا أنك أمام خيارين أساسيين يختلفان تماماً حسب أسلوبك الاستثماري؛ و سنستعرض لك تفاصيل كل منهما بناءً على ممارستنا العملية: 

• Social Standard: يمكنك بدء التداول مع شركة Exness باستخدام حساب Social Standard، حيث يأتي بمميزات تنفيذ السوق، والسبريد منخفض ومستقر، بأدنى حد للإيداع يبلغ $500
• Social Pro: يأتي هذا الحساب بمميزات كبيرة تتضمن، الحد الأدنى للإيداع $2000، السبريد يبدأ من 0.6 بيب، الحد الأقصى للرافعة المالية 1:200 أدوات التداول

عملات الفوركس، والمعادن، والعملات الرقمية.

لاحظنا أنه يندرج تحت هذا النوع من الحسابات نوعين من الحسابات كما يلي:

1. حساب Standard: هو الخيار المتوازن للمتداولين. يفتح لك الباب أمام أسواق الطاقة، والمؤشرات، والعملات الرقمية وغيرها في منصة واحدة. لن تضطر للقلق بشأن شروط الإيداع المعقدة لأنها مرتبطة بنظام الدفع الخاص بك. والأهم؟ تكلفة التداول منخفضة جداً بفضل السبريد الذي يبدأ من 0.3 نقطة. 

يتوفر بدون أي عمولات على الصفقات، وهو خيار مثالي لمن يبحث عن تقليل تكاليف التداول لأقصى حد. الميزة هنا هي الرافعة المالية التي قد تصل إلى 1:غير محدودة؛ ما يمنحك قوة شرائية ضخمة تفوق رأس مالك الأساسي، ويفتح الباب أمام إمكانيات ربح أكبر. 

1. حساب Standard Cent: هذا الحساب هو خيارًا مناسبًا للمتداولين الذين يريدون التداول بمبالغ صغيرة في البداية، كما يتوفر حساب Standard Cent بحد أدنى للإيداع يعتمد على نظام الدفع المستخدم، والذي بدوره يسمح للمستثمر بالتداول بمبالغ صغيرة من أجل اختبار استراتيجياتهم دون التعرض للمخاطرة. 

كما يتمتع حساب Standard Cent بنفس السبريد المُنخفض والذي يبدأ من 0.3 نُقطة و الحد الأقصى لعدد الصفقات اكسنس 10,000، مما يعمل على توفير فرصة لتنفيذ صفقات قليلة التكلفة وفعالة.

تضم الحسابات الاحترافية ثلاثة خيارات رئيسية:

وتعرض Exness رافعة تصل إلى 1:Unlimited في هذه الحسابات وفق الشروط والأهلية، وهي ميزة تحمل مخاطرة مرتفعة؛ فالرافعة لا تزيد القدرة على فتح الصفقة فقط، وإنما تضخم أثر الخسارة على رأس المال أيضًا.

ولا يظهر الحد الأدنى للإيداع كقيمة ثابتة في جدول الحسابات الرسمي الحالي، بينما تشير مواد Exness إلى أن الحسابات الاحترافية قد تبدأ من نحو 200 دولار في بعض الدول وتختلف بحسب محل الإقامة. 

عندما جربنا فتح حساب حقيقي مع Exness، بدأنا بإدخال البريد الإلكتروني ورقم الهاتف، وكانت الخطوات سهلة ولم نواجه خلالها أي تعقيد. استغرق إنشاء الحساب أقل من 30 ثانية، وانتقلنا بعدها مباشرة إلى منطقة العميل لاستكمال التحقق من الهوية ورفع البيانات المطلوبة. أكثر ما أعجبنا في التجربة أن خطوات التسجيل كانت واضحة، ولم نحتج إلى وقت طويل حتى أصبح الحساب جاهزًا لاستكمال إجراءات التوثيق.

لقد قمنا بتجربة واختبار المنصات المتاحة في إكسنس، وتأكدنا من كفاءتها في تلبية تطلعات المتداولين، سواء من يبحث عن البساطة أو من يفضل الأدوات التحليلية المعقدة، وإليك تقييمنا للمنصات التي عملنا عليها: 

• منصة سطح المكتب exness: إذا كنت تبحث عن تجربة تداول تجمع بين القوة والبساطة، فإن منصة إكسنس Exness لسطح المكتب هي خيارك الأمثل. لم نكتفي بتصميم واجهة مريحة للمستخدم فحسب، بل عززتها بأدوات تحليلية متقدمة تضمن لك تنفيذ صفقاتك بلمح البصر وبدقة عالية، لتتمكن من اقتناص فرص السوق المالية في وقتها تماماً.
• منصة Exness Terminal: استكشف منصة exness terminal حيث تناسب هذه المنصة بشكل كبير المتداولين المحترفين، كما أنها توفر واجهة مستخدم شاملة تمكن المتداولين من الوصول إلى العديد من الأدوات والمؤشرات والتحليلات الفنية، كما تعمل على توفير أدوات من أجل تنفيذ الأوامر المتقدمة مع إمكانية إدارة المخاطر. 
• منصة ميتاتريدر 5: هي مش مجرد منصة تداول، هي المعيار الذهبي حالياً. الجميل فيها إنها بتجمع بين السهولة للمبتدئين وبين ترسانة أدوات تحليلية ضخمة بيحتاجها المحترفين. 
• منصة MetaTrader 4: إذا كنت تبحث عن الكلاسيكية والموثوقية، فمنصة MetaTrader 4 هي خيارك الأول. ورغم بساطة واجهتها التي يفضلها المبتدئون، إلا أنها تخفي تحتها ترسانة من المؤشرات وأدوات التحليل التي يحتاجها المحترفون. المنصة لا تكتفي بالفوركس فحسب، بل تمنحك مرونة عالية لتداول السلع، والأسهم، وحتى العملات الرقمية، مع تنفيذ فوري للصفقات ودعم كامل لاستراتيجيات التداول الآلي. 

جربنا واجهة Exness Trade ويتميز التطبيق بما يلي:

• يوفر إنشاء حساب تداول تجريبي أو حقيقي خلال دقائق عبر الهاتف.
• يقدّم أدوات تحليل أساسية تعينك على متابعة حركة الأسعار وتحديد اتجاه السوق.
• يسهّل تنفيذ الصفقات بسرعة وسلاسة دون تأخير.
• يتيح إدارة الرصيد وعمليات الإيداع والسحب من داخل التطبيق.
• يرسل تنبيهات فورية لحركة الأسعار ومواعيد المؤشرات الاقتصادية.
• يعمل على أنظمة تشغيل مختلفة ليمنحك تداولًا مستمرًا دون انقطاع.

وعند آخر تحقق، حصل التطبيق على تقييم يقارب 4.9 من 5 مع أكثر من 236 ألف مراجعة على Google Play، وتجاوز عدد التنزيلات 10 ملايين. وهذه الأرقام تتغير مع الوقت، لذلك يجب تحديثها دوريًا بدل تثبيتها سنوات داخل المقال.

لقد تحققنا من الرسوم المالية في Exness وجربنا عمليات السحب والإيداع، ورصدنا أن الشركة لا تفرض عليها عمولات، بل وتتحمل في بعض الحالات الرسوم بدلاً من المتداول بناءً على وسيلة الدفع المستخدمة.

ومن خلال فحصنا لتكلفة التداول، تأكدنا من أن الشركة لا تتقاضى أي رسوم إدارية، وتقتصر أرباحها على معدلات السبريد والعمولات البسيطة المفروضة على بعض أدوات التداول المحددة.

كما اختبرنا صفقات طويلة الأجل وتأكدنا من إلغاء الشركة لرسوم التبييت (السواب) على معظم الأدوات المتوفرة، بما في ذلك أزواج العملات الرئيسية، والذهب، والعملات الرقمية.

لقد قمنا بالتواصل مع خدمة عملاء إكسنس Exness واختبرنا سرعة استجابتهم وكفاءتهم في حل المشكلات، وتأكدنا من تميز الدعم الفني وتنوع القنوات المتاحة للتواصل معهم، والتي نستعرضها لكم الآن بناءً على تجربتنا: 

• البريد الإلكتروني: يمكنك التواصل مع فريق دعم شركة إكسنس عبر البريد الاليكتروني بكل سهولة.
• الاتصال الهاتفي: توفر شركة Exness إمكانية التواصل مع فريق الدعم الخاص بها من خلال رقم شركة exness 08000060322.
• الدردشة المباشرة: توفر Exness خدمة المحادثة المباشرة من خلال موقعها الإلكتروني، للإجابة على استفسارات العملاء وتقديم المساعدة اللازمة.  

بعد مراجعة الكيانات والتراخيص المنشورة في السجلات الرسمية، لا نجد أساسًا لوصف Exness بأنها شركة نصب لمجرد وجود شكاوى فردية عنها. المجموعة تضم كيانات تخضع لجهات رقابية معروفة، منها FCA وCySEC إلى جانب جهات أخرى. لكن وجود الترخيص لا يعني غياب مخاطر التداول أو أن كل خلاف مع العميل سينتهي لصالحه.

الأدق هو التحقق من الكيان الذي سيفتح حسابك تحته ورقم ترخيصه وشروطه، ثم قراءة قواعد السحب والرافعة وSwap-Free قبل الإيداع. كما أن Exness نفسها تنبه إلى أن منتجاتها مشتقات معقدة وقد تؤدي إلى خسارة كامل الأموال الموجودة في حساب التداول.

عند تجربتنا للعمليات المالية في منصة إكسنس، تحققنا من القائمة المتنوعة التي توفرها لخيارات الإيداع والسحب لتسهيل الأمور على عملائها؛ حيث وجدناها تناسب كافة تفضيلات المتداولين، ونسنستعرض لك الوسائل التي يمكنك الاختيار من بينها بناءً على تقييمنا:

• بيتكوين Bitcoin: فمن الممكن ايداع الاموال وسحبها عبر استخدام بيتكوين، ويبلغ الحد الأدنى للإيداع 10 دولار أمريكي، كما أن عملية السحب تستغرق حوالي 24 ساعة.
• البطاقة المصرفية: يمكن استخدام البطاقات المصرفية في إيداع الأموال وسحبها، ويبلغ الحد الأدنى للإيداع 10 دولار أمريكي، كما أن عملية السحب تستغرق حوالي 24 ساعة.
• سكريل Skrill: إذا كنت تبحث عن السرعة، فإن محفظة سكريل تتيح لك شحن رصيدك أو سحب أرباحك في وقت قياسي لا يتجاوز 30 دقيقة.
• نيتيلر Neteller: توفر هذه الوسيلة خدمة إيداع وسحب الأموال بكل سهولة وسرعة، كما أن عملية السحب من خلالها تستغرق حوالي يوم كامل.
• بيرفكت موني Perfect Money: بإمكانك الاعتماد على Perfect Money لإدارة تعاملاتك المالية بسهولة؛ السحب فيها لا يأخذ الكثير من الوقت، حيث تنتهي العملية غالباً خلال يوم واحد. 
• فوري exness fawry: يمكن الايداع في منصه اكسنس عن طريق فوري من خلال تحويل الأموال محليا عند استخدام الP2P كطريقة لشراء العملات الرقمية وإيداعها في حسابك في اكسنس.

لقد قمنا بتتبع ومتابعة الحضور الفعلي لشركة إكسنس عبر مكاتبها الفرعية المرخصة دولياً، وتأكدنا من انتشار شبكتها الحية التي تضم أكثر من 13 مكتباً تتوزع عبر خمس قارات، ما يضمن توافق خدماتها مع القوانين المحلية لكل سوق، ولتسهيل الأمر لخصنا أهم مراكز تواجدها العالمية في الجدول التالي: 

لقد جربنا إيداع البيتكوين في حساباتنا لدى إكسنس exness، واختبرنا سلاسة الخطوات عبر منطقة العميل Personal Area؛ حيث قمنا باختيار الحساب، والضغط على "إيداع"، ثم حددنا وسيلة الدفع BTC بكل سهولة.

وقد قمنا بنسخ عنوان محفظة البيتكوين الذي ظهر لنا، وأرسلنا القيمة المطلوبة من محفظتنا الخاصة، ورصدنا معالجة العملية خلال دقائق معدودة فور تأكيد الشبكة، وتحققنا من تحويل الرصيد آلياً من البيتكوين إلى العملة الأساسية للحساب.

نعم، توفر Exness حسابًا إسلاميًا بدون رسوم تبييت Swap-Free. وبحثنا أيضًا عن الحكم الشرعي للتداول بهذه الطريقة، ووجدنا فتوى إسلام ويب رقم 392770 التي تناولت التداول عبر Exness بالاسم. وبحسب الفتوى، يجوز تداول الفوركس عند اجتناب الرافعة المالية ورسوم التبييت، وأن يتداول الشخص بماله مع تحقق الضوابط الشرعية والتقابض المطلوب. لذلك لا يكفي اختيار الحساب الإسلامي وحده، وإنما يجب الالتزام بهذه الشروط أثناء التداول.

بناءً على فحصنا و تحليلنا الدقيق لبيانات تقييمات المتداولين المرفقة على منصة Trustpilot، استخلصنا أبرز جوانب المدح والشكاوى التي تم رصدها بناءً على تجارب المستخدمين الفعّالية:

• كفاءة المنصة وسهولتها: رصدنا إجماعاً من آلاف المستخدمين على سلاسة تشغيل المنصة، والواجهة الذكية المريحة للتطبيق، وسرعة تنفيذ الصفقات والأوامر بدقة عالية.
• مرونة الحسابات التجريبية: جرب المتداولون ميزة التحكم الكامل في إعداد المبالغ الافتراضية للحساب التجريبي وتخصيصها، ووصفوها بأنها ميزة رائعة وممتازة للتداول المحاكي للواقع.
• الأفضلية مقارنة بالمنافسين: لاحظنا شهادات لمتداولين قارنوا "إكسنس" بأربع منصات تداول أخرى جربوها سابقاً، وأكدوا تفوقها كخيار أول لهم من حيث الأداء العام.

• مشاكل في بوابات الدفع المحلية: تتبعنا شكاوى لبعض المستخدمين واجهوا صعوبات مفاجئة في عمليات الإيداع باستخدام وسائل الدفع المصرفية عبر الإنترنت أو تعطل بعض الوسائل المحلية مثل Ozow.
• تحديات واجهة الويب Web Terminal: أشار بعض المتداولين إلى أن منصة المتصفح (الويب) تعمل بشكل جيد جداً في الحسابات التجريبية، لكنهم واجهوا بعض الاختلافات أو الصعوبات عند الانتقال للتداول الحقيقي عبرها.
• مخاوف بشأن عمليات السحب الأولى: رصدنا تخوفات لدى متداولين جدد لم يسبق لهم السحب بعد، معربين عن أملهم في ألا تواجههم أي عقبات قانونية أو تقنية عند طلب أرباحهم مستقبلاً.

نصيحة فريق مرشد التداول: قبل الإيداع بمبلغ كبير، أكمل التحقق من الهوية، واستخدم وسيلة دفع باسمك، ونفذ إيداعًا وسحبًا بمبلغ محدود للتعرف إلى مسار العملية في بلدك. احتفظ بأرقام المعاملات ورسائل الدعم، وإذا تعطل السحب لا تفتح عدة طلبات متعارضة؛ ابدأ بتذكرة واحدة موثقة واطلب سبب الرفض والخطوة المطلوبة لمعالجته.