أفضل شركات التداول المرخصة في السعودية

 يُعدّ فهم الفروق بين سوق التداول المحلي والعالمي خطوةً جوهريةً للمتداول السعودي لاتخاذ قرارات مالية مناسبة. فكل سوق يتميز بخصائص فريدة، ومزايا، وتحديات تتناسب مع أهداف المتداولين ومستويات تحمّلهم للمخاطر. في هذا السياق، سنستعرض معكم عبر جدول مقارنٍ واضحٍ أبرز الاختلافات بين السوقين من حيث الحجم وتنوّع الأصول والعوامل المؤثرة، لمساعدتك على اختيار أفضل شركة تداول في السعودية تلبي احتياجاتك.

لا شكّ أن  السؤال عما إذا كان  تداول الفوركس مسموح  في السعودية يثير فضولَ الكثيرين. فالإجابة المباشرة: نعم، التداول في سوق الفوركس مسموح به في السعودية _مع وجود ضوابط محددة_، إذ تُتيح المملكة  العربية السعودية للمتداولين التعامل مع شركات وساطة دولية مرخَّصة من هيئات رقابية مرموقة كهيئة السلوك المالي البريطانية FCA وهيئة الأوراق المالية القبرصية CySEC، دون أن يعني ذلك إشرافًا مباشرًا من الجهات الرقابية المحلية.

يُجدر التنويه  في هذا الصدد إلى أن تداول الفوركس في السعودية عبر منصات مرخّصة عالميًا لن يعرّضك لأي مساءلة قانونية، طالما التزمت بالتعامل مع شركات تداول مرخصة وموثوقة كما هو الحال في الشركات المُدرجة بقائمتنا المُعتمدة في الأعلى.

لذا، طالما اخترت منصاتٍ مدرجة في قوائم الجهات المرخّصة دوليًا – كما حرصنا على انتقائها في قائمتنا – فأنت تدخل السوق عبر بوّابةٍ آمنة تُغنيك عن أي مخاوف قانونية.

هنالك نوعان من الهيئات الموثوقة الناظمة لسوق التداول في السعودية وهي:

• الهيئات الرقابية المحلية
• الهيئات الرقابية العالمية

تتولّى -في إطار تنظيم سوق التداول بالمملكة العربية السعودية- هيئات رقابية محلية دورًا محوريًا في ضمان شفافية التعاملات المالية في شركات التداول السعودية المحلية، حيث تُعدُّ الركيزة الأساسية لبناء ثقة المتعاملين في السوق المالية. وتأتي هيئة السوق المالية  CMA في صدارة هذه الهيئات، إذ تُسهم -منذ تأسيسها عام 2003- في إرساء بيئة  تداول آمنة عبر إصدار التراخيص للوسطاء الماليين المحليين، ومراقبة أدائهم و تنفيذ القواعد التنظيمية التي تحكم عمليات التداول داخل المملكة.  

 تُركّز هيئة السوق المالية المحلية في السعودية بشكل حصري على تنظيم  شركات التداول العاملة داخل النطاق الجغرافي للمملكة السعودية،  بينما تختص الهيئات العالمية كـ FCA  البريطانية أو CySEC القبرصية  بمراقبة شركات التداول العالمية الناشطة في السوق السعودي.  

لذا -عزيزي القارئ- يُوصى بالتحقّق من ترخيص أيّ وسيط تداول محلي في السعودية عبر الموقع الرسمي للهيئة CMA، مع التأكيد على أن التعامل مع جهات خاضعة لهيئات رقابية قوية يُقلّل المخاطر و يؤسس لرحلة تداول مستدامة.

تسهم الهيئات الرقابية العالمية -إلى جانب الهيئات المحلية- في تعزيز حماية أموال المتداولين السعوديين عبر فرض معايير تنظيمية عالية الدقة على الشركات الدولية الناشطة في السوق السعودي. وعلى عكس الهيئات المحلية كـ CMA التي تُركّز على تنظيم شركات التداول السعودية المحلية ، فإن هذه الهيئات تُشرف على شركات التداول العالمية لضمان التزامها بممارسات تداول عادلة وشفافة، مما يُقلّص مخاطر الاحتيال أو الإدارة غير الرشيدة للأموال.

 ومن أبرز الهيئات  التنظيمية العالمية نذكر:

• هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA.
• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC.
• هيئة الأوراق المالية الأسترالية ASIC.
• سلطة دبي للخدمات المالية DFSA.
• سوق أبوظبي العالمي ADGM.

يتجلى الفرق الجوهري بين الهيئات العالمية والمحلية، بأن الهيئات الرقابية المحلية تطبق قوانين سعودية صرفة وتختص بشركات التداول المسجلة داخل المملكة،  بينما تُلزم الهيئات العالمية شركات التداول الأجنبية بالعمل وفق معايير دولية مما يمنح المتداول السعودي حماية إضافية عند التعامل مع وسيط أجنبي.  

لذا حرصنا -عزيزي القارئ- على اختيار شركات تداول في قائمتنا المختارة في الأعلى، حاصلةً على تراخيص من هيئات رقابية عالمية حيث يضمن ذلك التزامها بأعلى معايير الحماية والشفافية، ويُجنّبك الوقوع في فخّ الشركات الوهمية غير المنظمة.

لأنَّ التفضيلات الشخصية تلعب دورًا محوريًا في اختيار الوسيط الأمثل، جرى توضيح أوجه الاختلاف والتشابه بين هذه الشركات عبر جدول مُفصّل، تم إعداده من قبل خبراء "مرشد التداول"،  ما عليك سوى الاطلاع على الجدول أدناه الذي يُعنى بتبيان مزايا وعيوب شركات التداول الموثوقة في السعودية واختيار الشركة المناسبة.

تُتيحُ  شركات  التداول الموثوقة في السعودية  وصولًا آمنًا إلى مجموعة واسعة من الأصول المالية، مما يُلبّي تطلعات المُتداولين المختلفة وأبرز هذه الأصول:

• الفوركس
• الأسهم
• العملات الرقمية
• الذهب

 وفيما يلي تفصيل لأفضل شركات التداول  الموثوقة في السعودية  التي تتيح التداول على هذه الأصول:

تُعد شركات التداول الموثوقة والمرخصة في السعودية، مثل تلك المدرجة في قائمة "مرشد التداول"، جميعها مناسبة لتداول الفوركس في السعودية لكن أفضل هذه الشركات لتداول الفوركس  في السعودية هي شركة آفاتريد AvaTrade التي نالت ثقة  المتداولين السعوديين بفضل التزامها بمعايير الرقابة العالمية الصارمة. كما تَتميز آفاتريد بمنصة تداول متطورة ، وتوفر أدوات تحليلية متقدمة ودعم فني متواصل بلغة عربية

تطرح شركة آفاتريد  نفسها كخيار مثالي للمتداولين المسلمين عبر توفيرها "حسابات تداول إسلامية" خالية من الفوائد الربوية، بما يتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية.، كما تتيح مجموعة  واسعة من أزواج العملات العالمية.

تُعد شركة أكيواندكس  Accuindex  أفضل  شركات تداول الأسهم في السعودية بفضل حصولها على تراخيص رقابية دولية رفيعة المستوى، تَتميز المنصة بتقديم أدوات تداول متطورة تُمكّن المتداولين السعوديين من الوصول إلى أسهم عالمية متنوعة، مثل الأسهم الأمريكية والأوروبية والآسيوية، مع دعم تحليلات فورية ورسوم بيانية تفاعلية.  كما تَحرص أكيواندكس أيضًا على توفير واجهة مستخدم بسيطة ودعم فني باللغة العربية، مما يُعزز تجربة التداول للمبتدئين والمحترفين على حد سواء.  

تَسهم شركة اكيواندكس الموثوقة في تمكين المتداولين السعوديين من بناء محافظ استثمارية متوازنة عبر تنويع الأصول بين قطاعات وجغرافيات مختلفة، حيث  يُمكن للمتداولين _ على سبيل المثال_الجمع بين أسهم التكنولوجيا الأمريكية ذات النمو السريع والأسهم الأوروبية المستقرة، مما يُقلل مخاطر التقلبات ويُحقق توازنًا بين العوائد قصيرة المدى والاستقرار طويل الأجل. 

تُصَنَّف شركة إكسنس أفضل شركة لتداول العملات الرقمية في السعودية، إذ تُقدِّم حلولًا تكنولوجية متطورة تُلائم احتياجات المتداولين المحترفين والمبتدئين. تتميز بمنصات تداول ذكية تدعم تحليل الأسواق بشكل فوري، مع إتاحة الوصول إلى أهم العملات المشفرة مثل بيتكوين وإيثريوم و ريبل بالإضافة إلى عملات رقمية صاعدة واعدة.

تتميّز إكسنس بتبنيها معاييرَ أمان صارمة  مدعومةً بتراخيص رقابية معتمدة تعكس التزامها بالأنظمة  والمعايير العالمية  للتداول. تُوفِّر الشركة أيضًا فرصة التداول على الرموز غير القابلة للاستبدال NFTs  إلى جانب تنويع المحافظ الاستثمارية عبر أصول رقمية مبتكرة. 

تلبي شركة إيفست رغبة المتداول السعودي في التداول بالذهب بكل كفاءة لذا يمكن القول إنها أفضل شركات تداول الذهب في السعودية، حيث حصلت على تراخيص من هيئات رقابية عالمية. وتوفر شركة ايفست للمتداولين منصات تداول ذكية تُمكّن المستخدم من تتبع أسعار الذهب لحظة بلحظة وتسهل على المتداول السعودي الوصول إلى أسواق الذهب المحلية والعالمية.

من ناحية أخرى، يُعتبر الذهب سلعة استراتيجية ذات طلب صناعي متزايد خاصة في مجالات التكنولوجيا والمجوهرات. وتستغل أفضل شركات التداول الموثوقة  مثل ايفست الرائدة هذه الميزة عبر توفير أدوات تحليلية متخصصة، مثل تقارير العرض والطلب العالمية، ومؤشرات الاتجاهات الفنية.

تُعد الشركات التي اختارها فريق "مرشد التداول" والمدرجة في القائمة في الأعلى،  أفضل شركات التداول الموثوقة  الأسهم العالمية في السعودية، بفضل توافقها مع أعلى معايير الشفافية والأمان، والتي تُمكّن المتداول السعودي من كسر الحدود الجغرافية والانطلاق نحو الأسواق الدولية بثقة. فمن خلال منصاتها المتطورة، بات بإمكانه الوصول إلى  أهم الأسهم العالمية وهي:

• الأسهم الأمريكية
• الأسهم الأوروبية
• الأسهم الآسيوية

 تنال الأسهم الأمريكية اهتمامًا واسعًا من المتداولين السعوديين، لِما تتمتع به من تنوعٍ استثنائي في القطاعات وقدرةٍ على تعزيز فرص التداول العالمي. يُعزِّزُ هذا الاستقرار النسبي للاقتصاد الأمريكي –المُدعَّم بنظام رقابي صارم  ثقةَ المتداول السعودي في التعامل مع أسواقٍ أقل عُرضة للتقلبات الحادة مقارنةً بالأسواق الناشئة. ومن أهم الاسهم الأمريكية في السعودية نذكر:

• آبل Apple: رائدة في تقنيات الذكاء الاصطناعي والأجهزة الإلكترونية الاستهلاكية.
• أمازون Amazon: عملاقة التجارة الإلكترونية والخدمات السحابية.
• تسلا Tesla: مبتكرة في صناعة السيارات الكهربائية وحلول الطاقة المستدامة.
• إكسون موبيل ExxonMobil: أحد عمالقة قطاع الطاقة التقليدية والمتجددة.
• بوينج Boeing: رائدة في صناعة الطيران والدفاع.

ساهم التداول في الأسهم الأوروبية في تعزيز مساعي السعودية لتنويع الاقتصاد وتقليل الاعتماد على النفط. تُتيح هذه الأسهم فرصًا لتنويع المحافظ المالية عبر الاستفادة من قطاعات متنوِّعة، ومن أهم الأسهم الأوروبية في السعودية لدينا أسهم الشركات التالية:

• فيستاس الدنماركيةVestas:  رائدة في حلول طاقة الرياح والطاقة النظيفة.  
• سيمنز جاميسا الألمانية Siemens Gamesa:  متخصِّصة في توربينات الرياح والهيدروجين الأخضر.  
• ديب مايند البريطانية DeepMind: مبتكِرة في تطبيقات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي.  
• أديدن الهولندية Adyen:  منصة دفع إلكتروني رائدة في التكنولوجيا المالية.  

تزايد الاهتمام بالأسهم الآسيوية في السعودية، مدفوعًا بنمو اقتصاداتها القوية وتنوُّع قطاعاتها من التكنولوجيا إلى الخدمات الرقمية.  وفي  هذا الصدد، تُعزِّز مبادرات التعاون الاقتصادي مثل "الحزام والطريق" وشراكات رؤية 2030 فرص الاستثمار في أسواق آسيوية واعدة، ومن أبرز الأسهم الآسيوية المطروحة نذكر:

• علي بابا الصينية Alibaba: عملاقة التكنولوجيا والتجارة الإلكترونية.  
• ريليانس الهندية Reliance:  رائدة في قطاعات الطاقة والاتصالات.  
• تينسنت الصينية Tencent: متخصصة في الخدمات الرقمية والألعاب.
•  بايتم الإندونيسية Paytm:  منصة دفع إلكتروني رائدة في قطاع التكنولوجيا المالية.  

شهدت السوق السعودية تداولات نشطة لعدد من الشركات المحلية الرائدة، مع تفاوت في الأداء وحجم التداول، مما يعكس تنوع الفرص الاستثمارية للمتداولين. فيما يلي أبرزها بحسب بيانات 26 شباط/ فبراير 2025:

 تقدم ساحة التداول العالمية والمحلية  في السعودية مجموعة من منصات التداول الموثوقة. تشمل المنصات العالمية الرائدة، المرخصة من قبل هيئات تنظيمية مرموقة مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA، منصات مثل MetaTrader و cTrader و TradingView.  تتيح هذه المنصات للمتداولين السعوديين الوصول إلى أسواق مالية عالمية متنوعة، بما في ذلك الأسهم والعملات و السلع والمؤشرات وتوفر لهم مجموعة واسعة من الأدوات التحليلية المتقدمة مثل المؤشرات الفنية و الرسوم البيانية التفاعلية و والأخبار الاقتصادية لحظة بلحظة.  

وأما بالنسبة للسوق المحلي، فتقدم منصات مثل "سهم" وغيرها خدمات تداول مخصصة للسوق السعودي، مما يوفر للمتداولين السعوديين معلومات تفصيلية حول الشركات السعودية، والأخبار المتعلقة بالشركات والقطاعات، وأدوات تحليلية ملائمة لسوق التداول المحلي. 

يطرح سؤال "هل من الممكن التداول دون خبرة؟" إشكاليةً تستحق النظر بأمرها. بينما يُغري سوق التداول بفرص تحقيق أرباح سريعة _خاصة في ظل الانتشار الواسع لقصص النجاح على منصات التواصل الاجتماعي_، فإن الواقع يُظهر أن الغالبية العظمى من المُبتدئين يواجهون خسائرَ كبيرة في مراحلهم الأولى بسبب نقص المعرفة. صحيح أن بعض شركات التداول الموثوقة تُقدّم منصات مُبسطة وأدوات تحليلية ، إلا أن هذه الأدوات لا تعوض بالضرورة عن غياب الخبرة في قراءة السوق وإدارة المخاطر.  

من ناحية أخرى، تُعد المواد التعليمية التي توفّرها هذه الشركات كالدورات والندوات خطوة إيجابية لسد الفجوة المعرفية، لكنها تظل غير كافية دون تطبيق عملي ومتابعة مستمرة، يُمكن القول إن التداول دون خبرة ممكنٌ تقنيًا، لكن احتمالات النجاح تظل مرهونةً بمدى التزام المتداول بالتعلم والتدرج، بدلًا من الاندفاع وراء وعود الثراء السريع. 

ومن الجدير ذكره أن  شركات التداول الموثوقة المختارة من قبل فريق مرشد التداول، تتيح للمتداولين المبتدئين إمكانية فتح حساب تجريبي والتداول  بأموال وهمية  حتى يتم اكتساب الخبرة اللازمة للانتقال إلى التداول بأموال حقيقية.

عند اختيار  أفضل شركة فوركس في السعودية، هناك مجموعتين من العوامل يجب أن تنظر بهما بشكل جيد:

• العوامل المتعلقة بالتفضيلات الشخصية للمتداول
• العوامل المتعلقة بشركة التداول

تختلف التفضيلات بين كل متداول وآخر، ومن بين أهم الأمور التي يجب التفكر بها عند اختيار أفضل شركة تداول في السعودية نذكر:

• حد الأدنى للإيداع: من الضروري أن تختار شركة تداول تحدد حداً أدنى للإيداع يتماشى مع ميزانيتك الشخصية، وأن تأخذ في الاعتبار مستوى المخاطر الذي يمكنك تحمله
• طرق الإيداع والسحب:لا تغفل أهمية التحقق من أن وسيط التداول يوفر لك قنوات مالية سلسة ومناسبة لإيداع وسحب الأموال، سواء عبر البطاقات الائتمانية، أو التحويلات البنكية، أو المحافظ الإلكترونية، أو العملات المشفرة.
• حسابات التداول : يجب على شركات الفوركس في السعودية أن تقدم خيارات متعددة لحسابات التداول، مع التركيز على توفير حسابات إسلامية تلتزم بمبادئ الشريعة الإسلامية وتخلو من الفوائد الربوية، هذا التنوع يتيح للمستثمرين إدارة محافظهم بكفاءة، وتعديل استراتيجياتهم بما يتناسب مع ظروف السوق وأهدافهم المالية.

أما فيما يتعلق بشركة التداول يجب مراعاة أمرين أساسيين:

• أن تكون شركة التداول مرخصة: في مرشد التداول، قمنا بتسهيل عملية اختيارك لشركة التداول المرخصة في السعودية، ما عليك إلا اختيار واحدة من شركات التداول المدرجة في قائمتنا المختارة، حيث تعتبر التراخيص القوية الحاصلة عليها  بمثابة ضمان على أن شركة التداول تخضع لرقابة صارمة وتلتزم بالقوانين والمعايير الدولية لحماية أموالك.
•  التقييمات: ابحث عن تقييمات العملاء لشركة التداول على موقعنا الإلكتروني،  نحن نضمن لك أن هذه التقييمات حقيقية مما يساعدك على فهم تجربة العملاء السابقين مع الشركة.

للتأكد من أن شركة ما مرخصة في السعودية، يمكنك اتباع الخطوات التالية:

1. الحصول على رقم الترخيص: عادةً ما تضع الشركات المرخصة رقم الترخيص في قسم "من نحن" أو "معلومات عنا" على موقعها.

2. زيارة موقع الهيئة الرقابية: حدد الهيئة الرقابية المعتمدة سواء أكانت محلية ام عالمية، وابحث عن سجل الشركات المرخصة لديها حيث يمكنك البحث عن الشركة برقم الترخيص أو اسمها.

3. البحث عن اسم الشركة أو رقم الترخيص: استخدم محرك البحث الموجود على موقع الهيئة الرقابية لإدخال اسم الشركة أو رقم الترخيص للتحقق من وجودها في القائمة.

4. التحقق من صلاحية الترخيص: بعد العثور على الشركة، تأكد من أن الترخيص ساري المفعول وأنه يشمل الأنشطة التي تقدمها الشركة.