أفضل شركات التداول في السعودية تنقسم إلى فئتين. شركات مرخصة من هيئة السوق المالية السعودية (CMA) تتيح التداول في السوق المحلي. ووسطاء دوليون يحملون تراخيص من جهات رقابية أجنبية ويقدمون خدماتهم للمقيمين في المملكة. في هذا الدليل، نستعرض معايير اختيار الشركات، والفروق بين التراخيص. وطرق التأكد من الوضع القانوني للوسيط قبل فتح الحساب.
اخترنا الشركات الواردة في القائمة وفق معايير تشمل نوع الترخيص والجهة الرقابية. وتوفر الحساب الإسلامي، وجودة الدعم باللغة العربية، ووضوح فروق الأسعار والعمولات ورسوم السحب والإيداع. جميع الشركات المعروضة تحمل تراخيص من جهات رقابية دولية. ولا يعني إدراجها أنها مرخصة من هيئة السوق المالية السعودية (CMA). ويمكنك الرجوع إلى قسم الوسطاء المحليين للاطلاع على الشركات الحاصلة على ترخيص الهيئة:
|
موثوقه وأمنه
دبليو آر برو WRPRO
|
تم التحقق | متوفر حساب تجريبي | $200 | |
|
موثوقه وأمنه
آفاتريد AvaTrade
|
تم التحقق | متوفر حساب تجريبي | $100 | |
|
موثوقه وأمنه
إكسنس Exness
|
تم التحقق | متوفر حساب تجريبي | $10 | |
|
موثوقه وأمنه
أكيواندكس Accuindex
|
تم التحقق | متوفر حساب تجريبي | $250 | |
|
موثوقه وأمنه
إنزو Inzo
|
تم التحقق | متوفر حساب تجريبي | $50 | |
|
موثوقه وأمنه
إف إكس سي سي FXCC
|
تم التحقق | متوفر حساب تجريبي | $1 | |
|
موثوقه وأمنه
GFX Securities
|
تم التحقق | متوفر حساب تجريبي | $50 | |
|
موثوقه وأمنه
فاليتاكس Valetax
|
تم التحقق | متوفر حساب تجريبي | $1 |
عند تقييم شركات التداول وتصنيفها، لا نعتمد على شهرة الاسم أو الإعلانات التي تروج لفروق أسعار منخفضة. بل نركز على مجموعة من المعايير التي تساعد القارئ على فهم خدمات كل شركة، وتشمل:
يحتاج المتداول السعودي إلى معرفة الفرق بين الاستثمار في السوق المالية السعودية والتعامل مع وسيط دولي للوصول إلى أسواق خارج المملكة. ويختلف الإطار التنظيمي في كل حالة بحسب السوق والجهة المرخصة ونوع المنتج المالي المتاح.
تتولى هيئة السوق المالية السعودية CMA تنظيم السوق المالية في المملكة. بينما يخضع التعامل مع الوسيط الدولي للأنظمة الرقابية في الدولة التي يعمل منها، بحسب الكيان المتعاقد معه والخدمات التي يقدمها. ولا يعني حصول الشركة على ترخيص أجنبي أنها حاصلة على ترخيص من الجهات السعودية.
| المعيار | السوق المحلي | السوق العالمي |
| الجهة التنظيمية | هيئة السوق المالية والجهات ذات العلاقة بحسب النشاط | الجهة الرقابية في الدولة التي يعمل منها الوسيط |
| الأسواق | الأسهم والأدوات المدرجة في السوق السعودية وغيرها من المنتجات المتاحة وفق الأنظمة | أسهم وعملات وسلع ومؤشرات ومنتجات مالية مختلفة بحسب الوسيط |
| العملة | الريال السعودي في السوق المحلية | تختلف بحسب السوق والأداة والوسيط |
| المخاطر | مخاطر السوق والاستثمار المعتادة | مخاطر السوق، إلى جانب مخاطر العملة والجهة الأجنبية ونوع المنتج |
| التحقق من الترخيص | عبر السجلات الرسمية للجهات السعودية | عبر السجل الرسمي للجهة الرقابية الأجنبية |
من المهم عدم الخلط بين شركات التداول الحاصلة على ترخيص من هيئة السوق المالية والمنصات الدولية التي تعمل بتراخيص أجنبية. إذ يخضع كل ترخيص لنطاق قانوني وجغرافي محدد. وإذا كنت ترغب في شراء أسهم الشركات المدرجة في السوق السعودية (تداول) بملكية مباشرة. فبإمكانك التوجه إلى الوسطاء المحليين المرخصين من هيئة السوق المالية. وهو ما نستعرضه في القسم التالي، مع توضيح كيفية التحقق من تراخيصهم.
يمكن للمقيمين في السعودية التعامل مع وسطاء الفوركس الدوليين الذين يقدمون خدماتهم بموجب تراخيص أجنبية. ويخضع هؤلاء الوسطاء لإشراف الجهات الرقابية في بلدان الترخيص. وليس بالضرورة لرقابة هيئة السوق المالية السعودية (CMA). أما تقديم خدمات عقود الفروقات والعملات داخل المملكة فيخضع للأنظمة المحلية. ويقتصر على الجهات الحاصلة على التراخيص اللازمة من الهيئة بحسب طبيعة النشاط.
ويوصي البنك المركزي السعودي SAMA بالتحقق من الجهات المرخصة عبر المواقع الرسمية للجهات التنظيمية. ويحذر من التعامل مع الأنشطة المالية غير المرخصة والشركات التي تروّج لوعود بعوائد خيالية أو تستخدم وسائل تواصل غير رسمية لاستقطاب العملاء.
وعند البحث عن شركة لتداول العملات، احرص على مراجعة الجهة التي أصدرت الترخيص. والاسم القانوني للكيان الذي ستفتح الحساب لديه، ونطاق الخدمات المسموح له بتقديمها. مع التأكد من أن الترخيص يشمل النشاط الذي ترغب في ممارسته.
تساعد التراخيص الرقابية على معرفة الوضع القانوني لشركة التداول والأنشطة المسموح لها بممارستها. لكنها لا تمنع خسارة الأموال أو تلغي احتمالات الخسارة الناتجة عن تحركات الأسواق. وينقسم هذا القسم إلى جهات رقابية محلية داخل السعودية. وهيئات دولية تشرف على شركات الوساطة العاملة في أسواق خارج المملكة، مع توضيح طرق التحقق من كل ترخيص.
تتولى الجهات الرقابية السعودية الإشراف على الأنشطة المالية داخل المملكة. وتأتي هيئة السوق المالية CMA في مقدمتها بالنسبة إلى مؤسسات السوق المالية. وتصدر الهيئة التراخيص للشركات التي تستوفي المتطلبات النظامية. وتحدد الأنشطة التي يحق لكل شركة ممارستها. مثل التعامل في الأوراق المالية والحفظ وإدارة الاستثمارات وتقديم المشورة.
ومن الضروري التمييز بين المؤسسات المالية الحاصلة على ترخيص سعودي من هيئة السوق المالية. والشركات الأجنبية التي تعمل بتراخيص صادرة من جهات خارج المملكة. فوجود ترخيص دولي لا يمنح الشركة صفة الوسيط المحلي المرخص. ولا يغني عن ظهورها في سجل مؤسسات السوق المالية لدى CMA.
وعند البحث عن أفضل شركات الوساطة المالية في السعودية. أو التحقق من شركات التداول المرخصة في السعودية، ينبغي مراجعة البيانات التالية:
يوضح الجدول التالي بيانات ثلاثة كيانات محلية وردت ضمن الشركات المطلوب التحقق منها. مع أرقام تراخيصها والأنشطة المنشورة في المصادر الرسمية:
| اسم الشركة القانوني | رقم ترخيص CMA | الأنشطة المرخصة |
| شركة الأهلي المالية |
| التعامل بصفة أصيل ووكيل، الحفظ، الإدارة، الترتيب، المشورة والتعهد بالتغطية |
| شركة الراجحي المالية | 37-07068 | التعامل بصفة أصيل ووكيل، الحفظ، إدارة الاستثمارات والصناديق، الترتيب، المشورة والتعهد بالتغطية |
| شركة سهم كابيتال المالية | 22251-25 | التعامل، الحفظ، المشورة، الترتيب، وإدارة الاستثمارات وتشغيل الصناديق |
تخضع شركات الوساطة الدولية لإشراف الجهات الرقابية في الدول التي تحمل تراخيصها. وتختلف شروط الترخيص وحماية أموال العملاء من هيئة إلى أخرى. ولا يعني الحصول على ترخيص أجنبي أن الشركة معتمدة من هيئة السوق المالية السعودية. كما أن الاستفادة من برامج التعويض ترتبط بشروط محددة ونوع الخدمة والكيان الذي يحتفظ بحساب العميل.
وللتعرف على الفروق بين الجهات الرقابية. يوضح الجدول التالي أسماء الهيئات وصناديق التعويض المرتبطة بها، مع حدود التغطية وشروط الاستفادة منها:
| الهيئة الرقابية | البلد / النطاق التنظيمي | صندوق التعويض وحماية المستثمر |
| FCA | المملكة المتحدة | يوفر صندوق FSCS تعويضًا يصل إلى 85,000 جنيه إسترليني للشخص المؤهل لدى الشركة الواحدة، بشرط استيفاء شروط التغطية. |
| CySEC | قبرص | يوفر صندوق ICF تعويضًا يصل إلى 20,000 يورو أو 90% من المطالبة المؤهلة، أيهما أقل، للعملاء المستوفين للشروط. |
| ASIC | أستراليا | يوجد نظام CSLR لتعويض بعض المطالبات المؤهلة بحد يصل إلى 150,000 دولار أسترالي، لكنه لا يشمل تداول الفوركس والمشتقات. |
| DFSA | مركز دبي المالي العالمي | لا تدير الهيئة صندوق تعويض عام للمستثمرين، وفق توضيحها الرسمي. |
| FSRA | سوق أبوظبي العالمي | لا تعرض صفحة حماية المستثمر لدى الهيئة صندوق تعويض عام مماثل لصندوق FSCS؛ ويجب مراجعة شروط الكيان المرخص. |
يمكنك التحقق من ترخيص الوسيط الدولي باتباع الخطوات التالية، وسنستخدم شركة آفاتريد مثالًا عمليًا:
إذا كنت ترغب في التعامل مع شركة وساطة سعودية، فيمكنك التحقق من ترخيصها مباشرة عبر سجل مؤسسات السوق المالية المنشور على موقع هيئة السوق المالية. ولنأخذ شركة الأهلي المالية مثالًا على ذلك:
لأن التفضيلات الشخصية تؤثر في اختيار الوسيط المناسب، يوضح الجدول التالي أوجه الاختلاف والتشابه بين شركات التداول الدولية المتاحة للمتداولين في السعودية. مع الحفاظ على ترتيب الشركات الوارد في المقارنة. ويعرض الجدول بيانات كل شركة من حيث التراخيص، والحد الأدنى للإيداع، والحسابات، والمنصات، والرسوم، وخدمات الدعم. وفق آخر تحديث للبيانات بتاريخ نوفمبر من عامنا الحالي 2026، للاطلاع عليها ومقارنة الخيارات بما يناسب احتياجاتك.
تسعى شركة WRPRO لجذب المتداولين العرب بتقديم بيئة تداول واضحة وسهلة الاستخدام. وتعتمد الشركة في ذلك على تراخيص قانونية قوية وتنوع كبير في أدواتها المالية. يقدم هذا التقييم مراجعة واقعية لخدمات المنصة. حيث نناقش الوضع التنظيمي وأنواع الحسابات المتاحة، بالإضافة إلى شروط السحب والإيداع وكفاءة الدعم الفني.
المعادن, الطاقة, الاسهم, الفوركس, المؤشرات
FSC,CySEC
نعم
متاح
بدأت شركة AvaTrade مسيرتها من دبلن عام 2006، لتقدم خدماتها اليوم لأكثر من 200 ألف متداول في 150 دولة. تتيح الشركة لعملائها الاستثمار في أكثر من 200 أداة مالية عبر منصات متطورة مثل MetaTrader وWebTrader. كما توفر خيارات مرنة تشمل الحسابات التجريبية، الإسلامية، والحقيقية لتناسب الجميع. ما يميز AvaTrade حقاً هو أمانها؛ فهي تخضع لرقابة هيئات صارمة في أوروبا، أستراليا، واليابان. وإلى جانب موثوقيتها، يفضلها المتداولون لسرعة السحب والإيداع والدورات التعليمية المجانية. هذا الأداء القوي توّجها بالعديد من الجوائز العالمية التي تعكس تفوقها في هذا المجال.
الفوركس, المؤشرات, العملات الرقمية, السلع, صناديق الاستثمار المتداولة, الاسهم, السندات, الطاقة
FSA, FFAJ, ASIC, FSC bvi, FSCA, CySEC
نعم
متاح
بدأت شركة Exness مشوارها عام 2008، وتحولت اليوم إلى واحدة من أكبر منصات التداول الموثوقة عالميًا. يفضلها ملايين المستثمرين بسبب تراخيصها القوية وبيئتها الآمنة. توفر الشركة خيارات مرنة للتداول عبر منصات معروفة مثل MT4 وMT5، بالإضافة إلى منصة الويب الخاصة بها. هذه المرونة رفعت حجم تداولاتها الشهرية إلى مستويات قياسية غير مسبوقة. أخيرًا، يوفر الموقع دعمًا فنيًا يتحدث لغتك على مدار الساعة، بجانب مواد تعليمية عملية تساعدك على تطوير مهاراتك بذكاء.
الفوركس، المعادن، العملات الرقمية، الطاقة، الأسهم، المؤشرات
FSA ,CySEC ,FSCm, FSC, FCA ,CMA, FSCA
نعم
متاح
تأسست شركة Accuindex عام 2016 لتصبح من رواد التداول في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. توفر الشركة بيئة استثمارية آمنة ومبتكرة لأكثر من 300 أداة مالية كالعملات الأجنبية، الأسهم، والمؤشرات. كل هذا يتم بعمولات صفرية وفروقات أسعار تنافسية للغاية. تميزت Accuindex بتطوير منصات وتطبيقات خاصة تمنحك تجربة تداول مرنة وسهلة. تبرز من بينها منصة AutoConnect التي تتيح لك نسخ الصفقات بأسلوب غاية في البساطة. أما بطاقة AccuPay فتمنحك حرية سحب أرباحك وإنفاقها عبر أي صراف آلي، لاعتمادها لدى ملايين التجار حول العالم.
الفوركس، المؤشرات، السلع، الأسهم
CySEC, FSC, SVGFSA
نعم
متاح
إنزو INZO هي شركة وساطة مالية تقع في سيشل، ولديها مكاتب بفرع قبرص وجزر القمر وسانت فنسنت. تتيح الشركة التداول في أكثر من 400 أداة مالية؛ كالأسهم والفوركس والسلع والمعادن، بجانب العملات الرقمية. كما توفر منصتي MT5 وcTrader للمتداولين. وبفضل تراخيصها الدولية، تحظى إنزو بسمعة طيبة وثقة جيدة في السوق المالي.
المعادن, الطاقة, الاسهم, الفوركس, المؤشرات
FSA, MWALI, SVG
نعم
متاح
تأسست شركة ماكسيفاي إف إكس عام 2023. وسرعان ما ثبتت أقدامها بالمنطقة العربية عبر مكاتبها في مصر، ليبيا، والإمارات، وصولاً إلى سانت لوسيا. تتيح المنصة للمستثمرين تداول أكثر من 1000 أداة مالية؛ أبرزها الفوركس، المعادن، الأسهم، والعملات الرقمية. كما تدعم حالياً منصة MetaTrader 5 الشهيرة، مع خطط قريبة لإطلاق منصة cTrader لمستخدميها.
الاسهم,المؤشرات,السلع, فوركس
FSA,FSCA
نعم
متاح
تأسست شركة FXCC عام 2010 في قبرص كوسط مالي دولي. تتيح لك الشركة التداول بنظام ECN الحقيقي، والذي يغطي الفوركس والمعادن والمؤشرات، بجانب الأسهم والعملات المشفرة. أما عن الأدوات، فالعمل يجرى عبر منصتي MetaTrader 4 و5 الشهيرتين. كما توفر الشركة خيارات مرنة تناسب الجميع، مثل الحسابات الإسلامية وحسابات ECN XL التي تميزها بتقديم خدماتها بدون حد أدنى للإيداع.
المعادن, الطاقة, الاسهم, الفوركس, المؤشرات
CySECSVG, FSA, جزر القمر
نعم
متاح
تُعد شركة GFX Securities، التي تعمل تحت الاسم القانوني Gilgamesh Financial Services، شركة وساطة مالية تقدم خدمات التداول عبر مجموعة متنوعة من الأسواق، بما في ذلك الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والطاقة والعملات الرقمية وصناديق المؤشرات المتداولة. وتعمل الشركة بترخيص من هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC) تحت رقم GB21027073، مع حضور يستهدف المتداولين في منطقة الشرق الأوسط، وتوفر منصة MetaTrader 5 إلى جانب تطبيقها الخاص، فضلًا عن الحسابات الإسلامية وخيارات متعددة للإيداع والسحب.
المعادن, الطاقة, الاسهم, الفوركس, المؤشرات
FSC
نعم
متاح
تُعرَّف شركة Valetax بأنها وسيط تداول عالمي في أسواق الفوركس والعقود مقابل الفروقات، يخدم مئات الآلاف من العملاء عبر مناطق متعددة، وتخضع عملياته لترخيص هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC) بجانب تسجيل في سانت فنسنت وجزر غرينادين؛ كما توفر الشركة التداول عبر منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5
المعادن, الطاقة, الاسهم, الفوركس, المؤشرات
SVGFSA,FSCm
نعم
متاح
تتيح شركات الوساطة الوصول إلى أدوات مالية تختلف بحسب ترخيص الشركة والكيان الذي يفتح الحساب ونوع المنتج. وتشمل الأصول التي قد يجدها المتداول في السعودية ما يلي:
تنبيه: تداول عقود الفروقات والأدوات التي تستخدم الرافعة المالية قد يؤدي إلى خسارة جزء كبير من المبلغ المودع أو كامل المبلغ. كما أن تحذيرات الجهات السعودية الرسمية بشأن العملات الافتراضية تستحق القراءة قبل التعامل معها. لا تستخدم أموالًا لا تستطيع تحمل خسارتها.
عند البحث عن افضل شركة تداول عملات في السعودية، ينبغي التمييز بين الوسيط المرخص من جهة رقابية أجنبية والشركة الحاصلة على ترخيص من هيئة السوق المالية السعودية. ومن الشركات الدولية الواردة في قائمتنا شركة آفاتريد AvaTrade. التي تقدم خدمات تداول الفوركس وفق الكيان التابع لها والجهة الرقابية المشرفة عليه.
وتوفر آفاتريد منصات لتداول العملات. إلى جانب أدوات لمتابعة الأسعار وخدمة عملاء بلغات مختلفة، من بينها العربية بحسب قنوات الدعم المتاحة. كما تعرض الشركة خيار الحساب الإسلامي لبعض العملاء والأدوات. لكن شروط الإعفاء من فوائد التبييت والأدوات المشمولة وأي رسوم بديلة يجب مراجعتها في صفحة شروط الحساب لدى الشركة قبل التسجيل. ويمكنك إجراء المقارنة بين آفاتريد وبقية الشركات الواردة في الجدول أعلاه. مع الانتباه إلى أن الترخيص الدولي لا يعني أن الشركة مرخصة من CMA.
لتملّك الأسهم السعودية مباشرة، يلزم التعامل مع وسيط مرخص من هيئة السوق المالية (CMA). أما الأسهم العالمية فيمكن الوصول إليها عبر وسيط دولي، وقد يكون التداول عليها من خلال عقود الفروقات بدلًا من امتلاك الأسهم نفسها.
وتختلف الخيارات بحسب السوق الذي يرغب المتداول في الوصول إليه ونوع المنتج المتاح. وفيما يلي مقارنة بين الوسطاء المحليين والوسطاء الدوليين المذكورين في هذا الدليل.
تتيح شركات الوساطة المحلية المرخصة، مثل الأهلي المالية والراجحي المالية، الوصول إلى الأسهم المدرجة في السوق السعودية وشراءها لحساب العميل. ويمكن مراجعة بيانات الشركات وأرقام تراخيصها في جدول الوسطاء المحليين الوارد في قسم التراخيص. ثم مطابقة المعلومات مع سجل الأشخاص المرخص لهم لدى CMA.
تتيح أكيواندكس الوصول إلى أدوات في الأسواق العالمية من خلال عقود الفروقات. وتذكر وثائق الشركة الرسمية أن Accuindex Limited في موريشيوس مرخصة من هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC) برقم GB19024778. وأن Accuindex EU Limited في قبرص مرخصة من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) برقم 340/17.
قبل التسجيل، راجع اتفاقية العميل لمعرفة اسم الكيان الذي سيتعاقد معك. وتحقق من رقم ترخيصه ونطاق الخدمات المسموح له بتقديمها. ولا يكفي وجود ترخيص لشركة شقيقة لإثبات أن الكيان نفسه هو الذي يقدم الخدمة.
تتيح آفاتريد تداول أدوات على أسهم شركات عالمية من خلال عقود الفروقات. ويظهر سجل سلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي (FSRA) شركة Ava Trade Middle East Limited برقم ترخيص 190018. مع حالة تسجيل نشطة في صفحة السجل. ويجب التأكد من أن هذا هو الكيان الوارد في اتفاقية حسابك قبل الاستناد إلى الترخيص.
إليك مقارنة عامة بين الأسهم المحلية والتداول الدولي عبر عقود الفروقات:
| وجه المقارنة | الأسهم المحلية في السوق السعودي | الأسهم العالمية عبر عقود الفروقات |
| طبيعة المنتج | أسهم فعلية تُسجل في محفظة العميل وفق إجراءات الوسيط | عقد يتتبع حركة سعر السهم دون امتلاك السهم الأساسي |
| تكاليف التداول | عمولة وفق جدول رسوم الوسيط والسوق | فرق سعر، وقد تضاف عمولات أو رسوم تبييت بحسب الحساب |
| الرافعة المالية | وفق المنتج والضوابط التي يتيحها الوسيط | قد تتوفر رافعة مالية، وتزيد معها احتمالات الخسارة |
تتيح إكسنس (Exness) عقود فروقات على عملات رقمية. منها البيتكوين والإيثريوم، ولا تقدم تداولًا فوريًا للعملات الرقمية بحسب صفحة المساعدة الرسمية للشركة. ويعني ذلك أن العميل يتعامل مع تغير السعر دون امتلاك العملة المشفرة نفسها.
وتختلف الرافعة القصوى بحسب الأداة والكيان ونوع الحساب وأهلية العميل. فلا يصح وضع رقم واحد لجميع العملات الرقمية. فعلى سبيل المثال، تعرض صفحة مواصفات بعض أدوات BTC وETH رافعة قد تصل إلى 1:400 أو غير محدودة للعملاء المؤهلين. مع خضوعها لشروط الهامش ومتطلبات الشركة. ينبغي مراجعة مواصفات الرمز داخل المنصة قبل تنفيذ الصفقة.
وقد حذرت الجهات السعودية من التعامل بالعملات الافتراضية. وذكرت أنها خارج نطاق المظلة الرقابية المحلية وليست عملات معتمدة داخل المملكة. وذلك من خلال تحذير اللجنة الدائمة بشأن العملات الافتراضية قبل اتخاذ أي قرار.
يمكن الوصول إلى الذهب في السعودية من خلال مسارين مختلفين: عقود الفروقات لدى بعض الوسطاء الدوليين، أو شراء وحدات صندوق ذهب مدرج في السوق المحلية عبر وسيط مرخص من CMA. ومن أمثلة الخيار المحلي صندوق البلاد المتداول للذهب، المدرج بالرمز 9405 في السوق السعودية.
تتيح عقود الفروقات متابعة تحركات سعر الذهب دون شراء السبائك أو تخزينها، لكنها تختلف عن امتلاك الذهب الفعلي، ولها تكاليف وشروط ينبغي فهمها قبل التداول.
نقاط ينبغي الانتباه إليها عند تداول الذهب عبر عقود الفروقات:
أما صندوق الذهب المدرج محليًا، فيتيح شراء وحدات مرتبطة بأداء الذهب من خلال السوق السعودية، وتخضع عملية الشراء والبيع لآلية الصندوق ورسومه وشروطه المنشورة.
يمكن البدء باتباع الخطوات التالية:
تتيح بعض شركات الوساطة الدولية الوصول إلى أسهم مدرجة في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا. إما من خلال شراء الأسهم الفعلية أو عبر عقود الفروقات. ويختلف نوع المنتج المتاح بحسب الوسيط والكيان الذي يتعامل معه العميل، لذا ينبغي التأكد من ذلك قبل فتح الحساب.
أما الضرائب، فتختلف باختلاف نوع الدخل والإقامة الضريبية والاتفاقيات ذات الصلة. وبالنسبة إلى توزيعات أرباح الأسهم الأمريكية المدفوعة إلى غير المقيمين ضريبيًا في الولايات المتحدة. يوضح موقع مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) أن الاستقطاع الأساسي يبلغ 30%. وقد ينخفض إذا انطبقت اتفاقية ضريبية واستُوفيت متطلبات المطالبة بالمعدل المخفض، ومنها تقديم النموذج المناسب مثل W-8BEN.
أما المعالجة الزكوية أو الضريبية في السعودية، فلا يصح تعميم حكم واحد على كل متداول أو كل نوع من الأوراق المالية. وتوضح منشورات هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA) أحكامًا وإعفاءات مرتبطة بشروط محددة. لذا يُفضّل الرجوع إلى الهيئة أو مستشار ضريبي لمعرفة ما ينطبق على الحالة الفردية.
يمكن للمتداول الوصول إلى الأسهم الأمريكية عبر وسيط يتيح سوق الولايات المتحدة. سواء من خلال شراء السهم الفعلي أو عقد فروقات. ومن الشركات المعروفة المدرجة في السوق الأمريكية:
وتختلف ساعات جلسة التداول الأمريكية بحسب التوقيت الصيفي والشتوي في الولايات المتحدة. وبحسب توقيت الرياض، تبدأ الجلسة الرئيسية عادةً عند 4:30 مساءً خلال فترة التوقيت الصيفي الأمريكي. وعند 5:30 مساءً خلال فترة التوقيت الشتوي، وتنتهي عند 11:00 مساءً أو 12:00 منتصف الليل على الترتيب. ولكن تحقق من تقويم السوق عند وجود عطلات أو تغييرات موسمية.
يمكن الوصول إلى الأسهم الأوروبية عبر وسيط يتيح البورصة المعنية. مع التحقق مما إذا كان المنتج سهمًا فعليًا أو عقد فروقات. ومن أمثلة الشركات الأوروبية المدرجة:
تنبيه: انتبه إلى تغير سعر صرف اليورو أو الكرونة الدنماركية أو غيرهما مقابل الريال. فقد يؤثر تحويل قيمة الاستثمار أو التوزيعات إلى الريال في المبلغ النهائي.
تضم الأسواق الآسيوية شركات مدرجة في بورصات مختلفة. ولا يعني إدراج الشركة أن كل وسيط يتيح الوصول إليها. ومن أمثلة الشركات والأسواق التي تتداول فيها:
قبل فتح الصفقة، تحقق من اسم البورصة والرمز والعملة، ومن أن الوسيط يتيح السوق المعني للعميل المقيم في السعودية.
يعرض الجدول التالي أسماء شركات مدرجة في السوق السعودية. مع حجم التداول الوارد في المسودة والقطاع الذي تعمل فيه كل شركة حتى تاريخ نوفمبر من عامنا الحالي:
| اسم الشركة | حجم التداول الوارد في المسودة (مليون سهم) | القطاع |
| زين السعودية | 51.16 | الاتصالات |
| أرامكو السعودية | 18.06 | الطاقة |
| المتقدمة | 12.75 | المواد الأساسية |
| باتك | 9.77 | الخدمات التجارية والمهنية |
| مرافق | 9.54 | المرافق العامة |
| سابك | 8.87 | المواد الأساسية |
| الأهلي | 7.36 | البنوك |
| اس تي سي | 6.97 | الاتصالات |
| الراجحي | 6.91 | البنوك |
| أنابيب | 6.62 | المواد الأساسية |
من أشهر منصات التداول المستخدمة في السعودية MetaTrader وcTrader وTradingView. وهذه أسماء برامج ومنصات للتحليل أو إرسال الأوامر. وليست جهات رقابية تمنح تراخيص للوسطاء. الترخيص يصدر عن الجهة التنظيمية للشركة التي تقدم الخدمة، وليس عن برنامج التداول نفسه.
| المنصة | الاستخدام والأسواق | الجهات التي قد توفرها |
| MetaTrader 4 (MT4) | تداول الفوركس وعقود الفروقات بحسب الأدوات التي يضيفها الوسيط | وسطاء دوليون |
| MetaTrader 5 (MT5) | الفوركس وعقود الفروقات، وقد يتيح أدوات وأسواقًا أخرى وفق الوسيط | وسطاء دوليون وبعض شركات الوساطة التي توفر منتجات مختلفة |
| cTrader | تداول الفوركس وعقود الفروقات لدى الوسطاء الذين يدعمون المنصة | وسطاء دوليون |
| TradingView | تحليل الأسواق ومتابعة الأسعار، وتنفيذ الصفقات عند ربط حساب بوسيط مدعوم | وسطاء محليون ودوليون بحسب التكامل المتاح |
ومن أمثلة الربط المحلي، تتيح TradingView التكامل مع شركات وساطة سعودية مثل دراية والرياض المالية لتنفيذ صفقات في السوق السعودية. وفق الخدمات المتاحة لكل وسيط. أما استخدام MetaTrader أو cTrader فلا يثبت أن الوسيط مرخص من FCA أو CMA. لذا تحقق من الترخيص في سجل الجهة الرقابية. ثم راجع قائمة المنصات التي يوفرها الوسيط.
نعم، يمكن فتح حساب وتنفيذ الصفقات من الناحية التقنية دون خبرة سابقة. لكن الدخول إلى الأسواق دون معرفة كافية قد يؤدي إلى خسائر مالية. ولا تغني سهولة استخدام المنصة أو المواد التعليمية عن فهم طبيعة الأداة المالية وطريقة تنفيذ الأوامر وتكاليف التداول.
تساعد الدورات والندوات والشروحات التي تقدمها بعض الشركات على بناء المعرفة. لكنها تحتاج إلى تطبيق ومراجعة مستمرين. ويمكن البدء بحساب افتراضي إذا كان متاحًا، للتعرف إلى المنصة وتجربة أوامر وقف الخسارة وإدارة حجم الصفقة قبل استخدام أموال حقيقية.
يعتمد اختيار شركة الفوركس على مجموعتين من العوامل. وينبغي أن تبدأ الخطوة الأولى بالتحقق من نطاق الترخيص، هل الشركة مرخصة محليًا من هيئة السوق المالية (CMA). أم أنها تعمل بترخيص دولي صادر عن جهة أجنبية؟ بعد ذلك، قارن شروط الحساب والخدمات والتكاليف بما يتناسب مع احتياجاتك.
تختلف احتياجات المتداولين بحسب الميزانية والأسواق المستهدفة وطريقة التداول. ومن النقاط التي ينبغي مراجعتها:
عند تقييم شركة الوساطة، راجع النقاط التالية:
يساعد الترخيص على الحد من التعرض لمشكلات تنظيمية، لكنه لا يلغي احتمال الخسارة أو تعطل الخدمات أو نشوء نزاع مع الوسيط، ولا يعني أن جميع المنتجات التي يقدمها خالية من احتمالات الخسارة.
للتحقق من حصول شركة على ترخيص محلي. استخدم سجل الأشخاص المرخص لهم المنشور على موقع هيئة السوق المالية، ولا تكتفِ بوجود شعار الهيئة في موقع الشركة.
إذا لم يظهر الوسيط الدولي في سجل CMA، فلا تصفه بأنه مرخص في السعودية. انتقل إلى سجل الجهة الأجنبية التي يدعي الترخيص لديها، واتبع خطوات التحقق من الترخيص الدولي الواردة في القسم السابق من الدليل.
تنبيه أمني: احذر الجهات التي تتواصل بصورة مفاجئة عبر واتساب أو تيليجرام أو منصات التواصل، وتطلب تحويل الأموال أو توهم بأرباح سريعة. توصي الجهات السعودية بالتحقق من نظامية المؤسسة عبر مواقع الجهات الرسمية، وعدم مشاركة بيانات الحسابات البنكية مع جهات غير موثوقة.
| الشركات | التراخيص | الرافعة المالية | السبريد | حد للايداع | سنة التأسيس |
|---|---|---|---|---|---|
| دبليو آر برو WRPRO | FSC, CySEC | 1:500 | 0.8 نقطة | $200 | 2020 |
| آفاتريد AvaTrade | ASIC, CySEC | 1:200 | 0.8 نقطة | $100 | 2006 |
| إكسنس Exness | FCA, CySEC | 1:200 | 0.0 نقطة | $10 | 2008 |
| أكيواندكس Accuindex | CySEC, FSC | 1:400 | 0.0 نقطة | $250 | 2016 |
| إنزو Inzo | FSA, MWALI | 1:500 | 0.0 نقطة | $50 | 2021 |
| إف إكس سي سي FXCC | CySECSVG, FSA | 1:1000 | 0.0 نقطة | $1 | 2010 |
| GFX Securities | FSC | 1:200 | 0.3 نقطة | $50 | 2019 |
| فاليتاكس Valetax | SVGFSA, FSCm | 1:2000 | 1.4 نقطة | $1 | 2021 |
حجم تداول شهري يقوق 4.5 تريليون دولار.
