تقييم شركة يقين كابيتال Yaqeen Capital

تُعد شركة يقين كابيتال Yaqeen Capital بنكًا استثماريًا سعوديًا مرخّصًا من هيئة السوق المالية CMA، وتقدّم مجموعة من الخدمات المالية تشمل إدارة الأصول، المصرفية الاستثمارية، الوساطة، التداول بالهامش، والملكية الخاصة. ورغم اعتمادها على ترخيص محلي قوي داخل المملكة، إلا أن بعض التساؤلات تُطرح حول مدى ملاءمتها للتداول الدولي. في هذا المقال، نستعرض نظرة شاملة حول الشركة من حيث تراخيصها، خدماتها، منصاتها، رسومها، إيجابياتها وسلبياتها، وهل يُوصى بالتداول معها.

يقين كابيتال هي عبارة عن بنك استثماري متكامل مرخصة من قبل هيئة السوق المالية السعودية CMA تأسست في 2006، وبدأت نشاطها الفعلي في 19 فبراير 2007. وتقدم الشركة مجموعة من الخدمات التي تشمل الخدمات المصرفية الاستثمارية، الملكية الخاصة، إدارة الأصول، الوساطة المالية، والأبحاث المالية. والتداول بالهامش في الأسواق المحلية والدولية.

وقد تأسست الشركة برأسمال مدفوع قدره مليار ريال سعودي، وتم لاحقًا تخفيضه ثم زيادته ليصل إلى 255 مليون ريال بغرض تعزيز الكفاءة المالية والتشغيلية نتيجة للتوسع والنمو في الاستثمارات.

والجدير بالذكر أنه تم إنشاء شركة فالكم القابضة كشركة مساهمة مقفلة في أبريل 2017 برأسمال يبلغ 1.155 مليار ريال سعودي، والتي تُعد المسيطر المباشر على شركة يقين كابيتال من خلال شركة فالكم يقين للاستثمار.

حصلت شركة يقين كابيتال  Yaqeen Capital على ترخيص من هيئة السوق المالية CMA في المملكة العربية السعودية بموجب السجل التجاري رقم 1010226584، استنادًا إلى الترخيص الصادر من هيئة السوق المالية رقم 06020-37 بتاريخ 27 مايو 2006م.

ورغم أن الشركة تقدّم خدماتها في الأسواق السعودية والعربية والدولية، إلا أنها لا تمتلك ترخيصًا دوليًا يخول لها ممارسة نشاطها رسميًا خارج المملكة، وهو ما قد يثير بعض القلق لدى المتداولين والمتعاملين معها. ومع ذلك، تبقى الشركة آمنة وموثوقة داخل المملكة العربية السعودية نظرًا لحصولها على ترخيص محلي معتمد وموثق من الجهات الرسمية المختصة.

تقدّم شركة يقين كابيتال Yaqeen Capital مجموعة واسعة من الخدمات المالية والاستثمارية، تشمل:

• الخدمات المصرفية الاستثمارية: مثل تقديم الاستشارات المالية وإدارة عمليات الطرح العام والخاص للشركات.
• إدارة الأصول: من خلال توفير حلول استثمارية وصناديق استثمارية متنوعة مثل صناديق المؤشرات المتداولة و صناديق الاستثمار المشتركة وادارة المحافظ الخاصة لتلبية احتياجات مختلف فئات المستثمرين.
• الملكية الخاصة: عبر الاستثمار في الشركات الواعدة وتطويرها لتحقيق عوائد مجزية للمستثمرين.
• الوساطة المالية: حيث تتيح للمستثمرين التداول في الأسواق المالية المحلية بطرق آمنة وسهلة.
• الأبحاث المالية: عبر تقديم تقارير تحليلية دقيقة ودراسات سوقية تساعد المستثمرين في اتخاذ قرارات مبنية على معلومات موثوقة.
• التداول بالهامش في الأسواق المحلية والدولية: حيث تتيح الشركة لعملائها إمكانية التداول باستخدام الرافعة المالية لزيادة قوتهم الاستثمارية.

توفّر شركة يقين كابيتال تطبيقًا خاصًا بها يعمل على مختلف الأجهزة، بما في ذلك هواتف الأندرويد و iOS. ويُعرف التطبيق باسم "يقين كابيتال" أو "يقين تداولي" كما يظهر في منصات التحميل. يتيح هذا التطبيق متابعة عمليات التداول وتنفيذ الصفقات، إلى جانب متابعة الاكتتابات والاستفادة من باقي خدمات الشركة.

ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن الشركة لا تدعم أي منصات تداول أخرى خارج هذا التطبيق، ورغم توفيرها خدمة التداول بالهامش في الأسواق العالمية، إلا أنها لا تقدم منصات تداول متعددة أو أكثر تطورًا قد تمنح المتداول مرونة أكبر في بيئة التداول العالمية.

تتيح شركة يقين كابيتال التداول عبر منصة يقين جلوبل ضمن باقة واسعة من الأسواق الخليجية والعالمية، مثل سوق دبي، ناسداك دبي، أبوظبي، الكويت، البحرين، قطر، عُمان، مصر، بالإضافة إلى السوقين الأمريكي والبريطاني. ويتم ذلك من خلال حساب تداول واحد يُتاح بفئتين: 

• حساب الأفراد
• حساب الشركات.

و يمكن فتح الحساب عبر الدخول إلى الموقع الرسمي للشركة وتعبئة البيانات حسب الفئة المناسبة (أفراد أو شركات)، ليتم بعدها تزويدك برقم مرجعي يُستخدم لاحقًا لتسجيل الدخول باستخدام البريد الإلكتروني المُسجَّل، والوصول إلى خدمات التداول المتاحة.

ومع ذلك، لا توضح الشركة عبر موقعها الرسمي تفاصيل أكثر حول أنواع الحسابات، أو شروط التداول بالهامش، أو الحد الأدنى للإيداع، مما قد يترك بعض المعلومات الجوهرية غير واضحة للمتداولين.

لا توفر شركة يقين كابيتال عبر موقعها الرسمي أي معلومات واضحة حول طرق الإيداع والسحب المتاحة للوصول إلى الأسواق المختلفة والاستثمار والتداول فيها. ومع ذلك، فإن غالبية الشركات المحلية المرخّصة عادةً ما تتيح خيارات الإيداع والسحب عبر:

• التحويل البنكي المحلي.
• التحويل البنكي الدولي. 
• التحويلات الداخلية الشائعة. 
• إيداع الأموال يدويًا من خلال زيارة أحد فروع الشركة إن توفرت هذه الخدمة لديهم.

لا يمكن القول إن شركة يقين كابيتال شركة نصابة، فهي مرخّصة محليًا من قِبل هيئة السوق المالية في المملكة العربية السعودية، وتتيح التداول في العديد من الأسواق العالمية والعربية.

ومع ذلك، فإن توفيرها إمكانية التداول في الأسواق العالمية والدولية، خصوصًا الأميركية والبريطانية وغيرها، دون حصولها على ترخيص دولي رسمي يتيح لها ذلك، يثير القلق والشبهات، ويجعل التداول معها في هذا الجانب يحمل مخاطرة مالية عالية.

أما التداول المحلي فيُعد موثوقًا نظرًا لامتلاك الشركة ترخيصًا محليًا معتمدًا. ومع ذلك، تعاني الشركة من بعض القصور في منصاتها وحساباتها، إضافة إلى نقص في عرض بعض المعلومات، مما يحدّ من تنوّع الأدوات المتاحة للمستثمرين.

تفرض شركة يقين كابيتال Yaqeen Capital العديد من أنواع الرسوم المختلفة تشمل:

• رسم شهري تنافسي ثابت على التمويل (خاص بالتمويل بالمرابحة للتداول المجاني).
• عمولات تداول فقط دون رسوم تمويل (خاصة بالقرض الحسن).
• أسعار وعمولات تنافسية حسب الاستخدام (خاصة بالتمويل بالمرابحة حسب الاستخدام).
• رسوم إدارية خاصة.
• رسوم تداول على الاسهم وتنفيذ الصفقات.
• رسوم اشتراكات في التقارير اليوميه والابحاث.

تعمل شركة يقين كابيتال Yaqeen Capital من الأحد إلى الخميس، من الساعة 9:30 صباحًا حتى 4:30 عصرًا و يمكن التواصل معها من خلال عدة قنوات تشمل: 

• الرقم المجاني لخدمة العملاء: 800 122 2992
• رقم خدمة التداول أو من خارج المملكة: +966 92 000 2992
• رقم الواتساب: 92 000 2992
• الدردشة المباشرة عبر موقعها الرسمي.
• البريد الإلكتروني للدعم: support@yaqeen.sa
• نموذج طلب التواصل أو الاستفسار.

تُوفّر يقين كابيتال قنوات تواصل متعددة للعملاء مثل الرقم المجاني والبريد الإلكتروني، ما يجعل الوصول لخدمة العملاء ممكنًا في أوقات العمل الرسمية. ومع ذلك، فإن تجربة المستخدم مع الخدمة غالبًا ما توصف بأنها تقليدية وبطيئة نوعًا ما، حيث لا يظهر التفوق الملحوظ في سرعة الاستجابة أو جودة المتابعة. كما أن نقص الشفافية في بعض التفاصيل التشغيلية، مثل شروط الحسابات والتداول بالهامش، يخلق شعورًا بعدم الاكتمال في تجربة الدعم. وبالتالي يمكن اعتبار مستوى خدمة العملاء متوسطًا يميل إلى الضعف في بعض الجوانب، ويحتاج إلى تطوير ملحوظ للوصول إلى مستوى أكثر احترافية وفعالية.

لا يوصى بالتداول مع شركة يقين Yaqeen بشكل كبير او مطلق وذلك للاسباب التالية:

• رغم الترخيص المحلي داخل المملكة، لا تمتلك الشركة ترخيصًا دوليًا واسعًا يتيح لها تنظيمًا ورقابة أكبر على الأنشطة خارج السعودية، ما قد يُشكّل مخاطرة إضافية للمتداولين الدوليين.
• بعض المعلومات التشغيلية الجوهرية مثل الحدّ الأدنى للإيداع، أو شروط التداول بالهامش، أو أنواع الحسابات بالتفصيل غير متوافرة بشكل شفاف أو مفصل على الموقع الرسمي، مما قد يعوق وضوح العلاقة مع المتداول.
• تعدّ أدوات ومنصات التداول أقل تنوعًا أو تطورًا مقارنة ببعض الشركات العالمية المنافسة، ما يمكن أن يؤثر على مرونة المتداولين خصوصًا في الأسواق الدولية.
• تجربة خدمة العملاء وتحقيق الاستجابة ربما لا تكون على مستوى التطلّع الكامل لدى بعض العملاء، ما قد يبطئ حل المشكلات أو يقلّل من رضا المستخدمين.
• التداول بالهامش في الأسواق العالمية من خلال الشركة قد يحمل درجة مخاطرة أعلى، خصوصًا إن لم توجد رقابة دولية مقرّنة أو شفافية تامّة في تلك العمليات.