تقييم شركة زد إف إكس ZFX

حرصًا منّا في مرشد التداول على تعزيز أمان المتداول العربي، أعدّ فريقنا المتخصص هذا التقييم لشركة زد إف إكس ZFX بعد تحليل دقيق لمختلف جوانبها بما في ذلك التراخيص، ومنصات التداول و بقية الخدمات الأخرى. فهل ترقى شركة ZFX لتكون شريكك الموثوق في عالم التداول؟ لن تحتاج إلا إلى قراءة هذا التقييم قبل اتخاذ قرارك المالي.

تُصنّف شركة زد إف إكس ZFX ضمن شركات الوساطة التي تقدم خدمات التداول في الأسواق المالية العالمية، وتنتمي إلى مجموعة Zeal Group التي تمتد جذورها إلى مجالات الاستثمار. طرحت الشركة نفسها كجهة تسعى إلى الجمع بين الخبرة المالية والتكنولوجيا مشيرةً إلى التزامها بقيم مثل حماية أموال العملاء وتطبيق مبادئ الحوكمة وتوفير أسعار تنافسية.

توفر شركة زد إف إكس ZFX لعملائها إمكانية التداول على مجموعة من الأصول المالية، من بينها السلع  والأسهم وأزواج العملات الأجنبية. ويُحسب لها تنوع هذه الأدوات بما قد يمنح المتداولين فرصًا متعددة لتنويع محافظهم. ولكن تبقى شروط التداول المرتبطة بهذه الأصول، من العوامل التي يجب التحقق منها لتحديد مدى جدواها العملية، خاصة للمتداول العربي الباحث عن بيئة تنافسية وآمنة.

اعتمدت شركة زد إف إكس ZFX في بنيتها التقنية على منصة ميتاتريدر 4 ZFX، سواء على الهواتف المحمولة أو أجهزة الحاسوب، وهي منصة معروفة وواسعة الاستخدام. ومع أن هذه المنصة تلبي احتياجات فئة كبيرة من المستخدمين، إلا أن الاعتماد الحصري عليها قد يُعد محدودًا في ظل تطور تقنيات التداول وتنوع المنصات الحديثة. أما فيما يخص الجانب التنظيمي، فقد صرّحت الشركة بأنها كيان منظم وموثوق، وهو ما سنقوم بالتدقيق فيه بشكل مفصل لتقييم مدى صدق هذا الادعاء.

 لقد ذكرت شركة ZFX  أنها  كيان مظم وحاصلة على تراخيص تنظيمية من الهيئات التاليةا:

• هيئة الخدمات المالية في سيشيل FSA  برقم الترخيص SD027
• هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA و رقم التسجيل 768451

بعد أن تحقق فريق مرشد التداول من صحة التراخيص التنظيمية التي ذكرت شركة ZFX الحصول عليها، تبيّن أن الشركة بالفعل منظمة، وأن التراخيص المقدمة صحيحة، أحدها يُعد من التراخيص القوية، وهو ترخيص هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA.

تتيح شركة زد إف إكس ZFX التداول على  الأصول التالية:

• الفوركس
• الأسهم
• السلع الأساسية
• المؤشرات
• عقود فروقات العملات الرقمية

توفر شركة زد إف إكس ZFX نوعين من حسابات التداول:

• حساب تداول تجريبي: أو كما يعرف باسم حساب ديمو، يمنح المتداولين لاسيما المبتدئين إمكتنية محاكاة تجربة التداول الحقيقية من خلال التداول بأموال وهمية إلى حين اكتساب الخبرة اللازمة ثم الانتقال إلى حساب التداول الحقيقي.
• حساب تداول حقيقي: يتضمن بدوره نوعين من حسابات التداول، وهما الحساب المميز وحساب بروتريدينج، قمنا بإعداد الجدول التالي لتبيان الفروق فيما بينهما:

توفر شركة ZFX منصة تداول وحيدة تعتمد عليها في تقديم خدماتها، وهي منصة ميتاتريدر ZFX 4، التي تُعد من أكثر المنصات شيوعًا واستخدامًا في عالم التداول. وتتيح الشركة الوصول إلى هذه المنصة عبر عدة نسخ تناسب مختلف الأجهزة وأنظمة التشغيل، بما في ذلك إصدار لأجهزة الكمبيوتر بنظامي Windows وMac، وإصدار للهواتف الذكية العاملة بنظامي Android وiOS، بالإضافة إلى منصة Zeal التي تتيح التداول مباشرة من المتصفح دون الحاجة إلى تحميل. كما توفر تطبيق ZFX للهاتف لمتابعة الأسواق، إلى جانب خدمة MAM لإدارة حسابات متعددة، لكنها تظل جميعها مرتبطة بمنصة واحدة فقط هي ميتاتريدر ZFX 4، دون توفير منصات بديلة مثل ميتاتريدر 5 أو منصات خاصة بالشركة.

لم تقم شركة ZFX بتوضيح طرق الإيداع والسحب بشكل صريح على موقعها الرسمي، وهذه تُعد نقطة ضعف تؤخذ على الشركة، إذ إن الشفافية في هذا الجانب تُعد من العناصر الأساسية التي يبحث عنها المتداولون عند اختيار وسيط مال من المتوقع أن تشمل طرق الإيداع والسحب لدى الشركة ما يلي:

• المحافظ الإلكترونية
• التحويل البنكي
• العملات الرقمية
• بطاقات الائتمان والخصم

 يمكننا استنباط من تفاصيل حسابات التداول في شركة ZFX بعض المعلومات المتعلقة بالعمولات والرسوم، حيث يظهر أن الشركة تعتمد على فرق السعر كمصدر رئيسي للكلفة على المتداولين. فقد بلغ أقل فرق سعر في الحساب المميز 1.3 نقطة، بينما انخفض في حساب Pro إلى 0.2 نقطة، ما يدل على أن الشركة قد تعتمد نموذج فرق السعر دون فرض عمولات إضافية مباشرة على الصفقات. 

كذلك لم تُشر الشركة إلى وجود رسوم على الإيداع أو السحب أو رسوم  أخرى، ولم تُعرض معلومات عن رسوم التبييت أو عدم النشاط، ولم تذكر الشركة أي تفاصيل أخرى عن العمولات والرسوم لديها، وهو ما يُعد نقصًا في الشفافية ويُفضل توضيحه للمتداولين بشكل صريح.

نقدم لكم في الجدول التالي أهم النقاط التي توضح مميزات وسلبيات شركة زد إف إكس ZFX:

لا يمكننا الجزم بشكل نهائي في مرشد التداول بأن شركة زد إف إكس ZFX شركة نصابة، فهي تمتلك ترخيص رقابية من هيئات مالية قوية مثل FCA في المملكة المتحدة ومع ذلك، فإن غياب المعلومات المتعلقة بطرق الإيداع والسحب، وعدم شفافية الرسوم، بالإضافة إلى عدم توفر منصات تداول متقدمة مثل MT5 و TradingView وcTrader يطرح تساؤلات عدة عن مدى شفافية الشركة ويستدعي الحذر قبل التعامل معها.

وحرصًا على سلامة أموال المتداولين العرب، نوصي في مرشد التداول بالتعامل مع شركات وساطة مرخصة وموثوقة تتمتع بسجل حافل بالشفافية والمصداقية، مثل الشركات الأعلى تقييمًا على موقعنا الإلكتروني.

يُعد بونص ZFX أو ما يُعرف بمكافأة الترحيب بنسبة 30% عرضًا ترويجيًا تقدمه الشركة للعملاء الجدد والحاليين عند قيامهم بأول إيداع في حساب التداول الحقيقي الخاص بهم. تُضيف الشركة إلى رصيد العميل نسبة 30% من مبلغ الإيداع بشرط ألا يقل عن 100 دولار، ويُضاف هذا البونص إلى الحساب خلال 3 أيام عمل بعد قبول الشروط والأحكام. ويهدف هذا العرض إلى تعزيز قدرة المتداول على فتح صفقات أكبر وزيادة فرصه في تحقيق الأرباح دون أن يتحمل مخاطرة إضافية على أمواله الأصلية.

ينبغي أن يدرك المتداول أن هذا البونص لا يمكن سحبه مباشرة، بل يجب الوصول إلى حجم تداول معين خلال 30 يومًا من تاريخ منحه ليُصبح قابلًا للتحويل إلى رصيد نقدي. كذلك تُعد بعض الشروط مقيدة، مثل إلغاء الرصيد الترويجي عند السحب وعدم إمكانية خسارة مبلغ البونص أو نقله داخليًا بين الحسابات. لم تُظهر الشركة ما إذا كان هذا العرض مستمرًا بعد انتهاء الفترة المحددة له كما لم تقدم تفاصيل أو عروض بديلة، مما يترك انطباعًا بعدم وضوح السياسات الترويجية في بعض الجوانب.

يمكنك التواصل مع  شركة زد إف إكس ZFX من خلال:

• الدردشة الحية: متوفرة على موقع الشركة بشكل مباشر
• البريد الإلكتروني: [email protected]