تقييم شركة ايتورو eToro

يحرص موقع مرشد التداول على الارتقاء بوعي المتداول العربي وحماية مصالحه في سوق تتّسم بحدة المنافسة وتنوّع الخيارات. وفي هذا السياق، يأتي هذا التقييم لشركة إيتورو eToro بوصفه مراجعة موضوعية تهدف إلى فحص مستوى الامتثال التنظيمي، وجودة المنصات، وكفاءة الخدمات التي تقدمها الشركة. ومن خلال تحليل هذه الجوانب الجوهرية، يمكن الوقوف على مدى موثوقية شركة إيتورو eToro وتحديد مدى ملاءمتها للمتداولين الباحثين عن شريك موثوق.

تقدّم شركة إيتورو eToro نفسها كإحدى الشركات الوسيطة المخضرمة في مجال التداول المالي، حيث تمتد تجربتها لأكثر من عشرين عامًا في تقديم الخدمات الاستثمارية. تعمل الشركة على الترويج لنفسها من خلال شعارات جاذبة مثل: "انضم إلى 35 مليون مستخدم حول العالم" و"استثمر في أكثر من 7000 أداة مالية"، مستندة في ذلك إلى منصتها الرقمية.

تنشط شركة إيتورو eToro في أكثر من 100 دولة، وتتبنى نموذج "نسخ التداول" كأحد محاورها الترويجية الأساسية، حيث تتيح للمستخدمين متابعة ونسخ استراتيجيات متداولين آخرين.. تُقدم الشركة خدماتها من خلال منصتها الرقمية وتطبيقها المخصص للتداول لكن اعتمادها الكامل على هذا النموذج الرقمي قد لا يناسب من يفضّلون التعامل التقليدي أو الدعم المباشر.

تشير شركة إيتورو eToro إلى حصولها على جوائز دولية مثل جائزة Finder لعام 2023 عن فئة "أفضل منصة لتداول العملات الرقمية"، وكذلك جائزة BrokerChooser لعام 2024 عن فئة "أفضل تطبيق لتداول الأسهم". وعلى الرغم من أهمية هذه الجوائز من الناحية التسويقية، إلا أن القارئ المتأني يدرك أن المعايير المستخدمة في هذه التصنيفات قد لا تتطابق بالضرورة مع أولويات المتداول الفردي، مثل مستوى الأمان و الشفافية في الرسوم أو جودة خدمة العملاء.

لقد ذكرت شركة إيتورو eToro حصولها على عدد من التراخيص التنظيمية من هيئات رقابية متعددة حول العالم، وذلك على النحو التالي:

• هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC:، منحت شركة eToro Europe Ltd ترخيصًا بموجب الرقم 109/10، وهي مسجلة في قبرص تحت رقم الشركة HE 200585.
• هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA:  قد منحت شركة eToro UK Ltd ترخيصًا بموجب الرقم FRN 583263.
• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC: تحت اسم كيان  eToro AUS Capital Limited ورقم ترخيص 491139.
• هيئة الخدمات المالية في سيشيل FSAS:  منحت شركة eToro (Seychelles) Ltd ترخيصًا بموجب قانون الأوراق المالية لعام 2007 تحت الرقم SD076.
• هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي FSRA:باسم الكيان eToro ME Limited ورقم الترخيص.

بعد التحقق من قبل فريق مرشد التداول تبينأن التراخيص ممثلة عبر كيانات eToro المتعددة موثقة وصحيحة بحسب الجهات التنظيمية الرسمية، مما يعزز من مصداقية الشركة في مختلف الأسواق.

تشمل الأصول المتاحة للتداول في شركة إيتورو eToroعلى:

•  الفوركس
•  العملات الرقمية
• المؤشرات
• السلع
• صناديق الاستثمار المتداولة
• الرموز غير القابلة للاستبدال

توفر شركة إيتورو eToroلعملائها نوعين من حسابات التداول:

• حساب تداول تجريبي: يُعد الحساب التجريبي وسيلة مثالية لتدريب المتداولين المبتدئين، حيث يتيح لهم فرصة تجربة التداول باستخدام أموال افتراضية ضمن بيئة تحاكي الأسواق الحقيقية. يساعدهم ذلك على اكتساب فهم أعمق لآلية عمل السوق، وتجربة استراتيجياتهم، وتعلّم كيفية استخدام أدوات التحليل الفني، مما يُمكنهم من الانتقال إلى التداول الفعلي بثقة أكبر.
• حساب تداول حقيقي: لم تذكر شركة إيتورو eToro أي تفاصيل دقيقة أو معلومات مفصلة تتعلق بخصائص حساب التداول الحقيقي، مثل أنواع الحسابات أو مستويات الحد الأدنى للإيداع أو الرسوم المرتبطة بالتداول الفعلي. واكتفت فقط بالإشارة بشكل مختصر إلى كيفية فتح الحساب، عبر تقديم نموذج التسجيل والتحقق من الهوية، دون أن توضح ما ينتظر المستخدم بعد ذلك من شروط أو خيارات ضمن الحساب الحقيقي. .

توفر شركة إيتورو eToro لعملائها منصة ويب سهلة الاستخدام وتطبيقًا مخصصًا للأجهزة المحمولة، يتيحان الوصول إلى أدوات التداول والاستثمار بطريقة مبسطة تناسب مختلف مستويات الخبرة. يمتاز كلا الخيارين بواجهة حديثة وتجربة استخدام سلسة، مما يُسهم في تسهيل تنفيذ الصفقات ومتابعة الأسواق في أي وقت ومن أي مكان.

ورغم هذا التميز، يُلاحظ غياب دعم منصات التداول الأخرى الشائعة مثل MT4 أو MT5، التي يعتمد عليها العديد من المتداولين المحترفين لأسباب تتعلق بالتحليل الفني المتقدم أو قابلية التخصيص وهذا ما يعد يُعد نقطة ضعف نسبيًا في بيئة التداول لدى إيتورو، خصوصًا لمن يفضلون تنويع أدواتهم أو استخدام روبوتات تداول خاصة.

تشمل الوسائل المتاحة للإيداع والسحب  في شركة إيتورو eToro الطرق والتفاصيل المدرجة في الجدول التالي:

تفرض شركة إيتورو eToro هيكل رسوم متنوعًا يعتمد على نوع الحساب وطبيعة العمليات المنفذة. يتيح حساب الاستثمار لدى eToro فتح الحساب بشكل مجاني دون فرض رسوم إدارية. أما عند سحب الأموال من حساب بالدولار الأمريكي إلى حساب خارجي، فتُفرض رسوم ثابتة بقيمة 5 دولارات لتغطية التكاليف المرتبطة بالتحويلات الدولية. تختلف هذه السياسة مع حسابات الجنيه الإسترليني أو اليورو، حيث لا يتم فرض أي رسوم على السحب. ويبلغ الحد الأدنى للسحب من حساب الدولار 30 دولارًا، في حين لا يُشترط حد أدنى للسحب من الحسابات الأوروبية أو البريطانية.

يفرض النظام  في شركة إيتورو رسم inactivity شهري بقيمة 10 دولارات على الحسابات التي لم تُسجّل دخولًا خلال 12 شهرًا متواصلة، ما قد يُشكل عبئًا على المتداولين غير النشطين. كذلك، قد تُطبّق رسوم فتح أو إغلاق مركز في الأسهم تتراوح بين 1 إلى 2 دولار حسب بلد الإقامة والبورصة المعنية. بينما لا تُفرض رسوم على تداول صناديق الاستثمار المتداولة ETFs، ولا على فروق الأسعار وهو ما يبدو إيجابيًا من الناحية الظاهرية، فإن بعض التكاليف قد تتجلّى من خلال فروق السوق نفسها. 

كما تيتم احتساب رسوم تحويل العملات عند الإيداع أو السحب أو تداول أصول بعملة تختلف عن عملة الحساب، وتتراوح هذه الرسوم بحسب موقع العميل وطريقة الدفع، مع إمكانية خفضها إلى 0.75% للمشتركين في خطة الاستثمار المتكرر.

يتراوح الحد الأدنى للإيداع في شركة eToro بين 10 دولارات و10,000 دولار، ويعتمد ذلك على المنطقة الجغرافية ونوع الحساب. يمكنك بدء التداول بإيداع أولي لا يقل عن 50 دولارًا، أما في الإمارات العربية المتحدة فيكون الحد الأدنى 100.1 دولار، وفي الكويت 1000 دولار

سنقدم لكم في الجدول التالي ملخصًا لأبرزمزايا وعيوب لشركة إيتورو eToro 

لا يمكن الجزم بأن شركة إيتورو eToro نصابة، لكن تبقى بعض الملاحظات المثيرة للقلق قائمة، خصوصًا من زاوية الشفافية والتكلفة. ورغم أن الشركة تملك تراخيص رسمية من هيئات تنظيمية معروفة مثل CySEC وFCA وASIC، إلا أن غياب الدعم لمنصات تداول احترافية مثل MT4 وMT5، والاكتفاء بمنصة داخلية خاصة بها، يُضعف من تجربة التداول لدى فئة من المتداولين الذين يعتمدون على أدوات تحليل متقدمة أو التداول الآلي.

في جانب الرسوم، تُفرض عمولات مرتفعة نسبيًا على الحسابات غير النشطة، حيث تطبق الشركة رسوم شهرية بقيمة 10 دولارات على الحسابات التي لم يتم تسجيل الدخول إليها لمدة 12 شهرًا. كما تُفرض رسوم سحب ثابتة بقيمة 5 دولارات على عمليات السحب من حسابات الدولار الأمريكي، في حين تختلف الرسوم وفقًا لنوع الحساب وعملة التداول. وقد اشتكى بعض المستخدمين من تأخر تنفيذ عمليات السحب، إضافة إلى أن الشركة لا توضح بشكل كافٍ تفاصيل الحساب الحقيقي، مثل مستويات الإيداع أو العمولات الدقيقة، ما قد يترك انطباعًا بعدم الشفافية الكاملة في هذا الجانب.

لذلك، ينصح موقع مرشد التداول المتداولين العرب باختيار شركات وساطة مرخصة وشفافة، تُظهر التزاماتها التنظيمية بوضوح وتقدم بيئة تداول متطورة وآمنة مثل الشركات الأعلى تقييمًا على موقعنا الإلكتروني.

تتيح شركة eToro لعملائها عدة وسائل تواصل رسمية للدعم، أبرزها الدردشة الحية Live Chat المتاحة من الإثنين إلى الجمعة بعد تسجيل الدخول، حيث يمكن للمستخدم التحدث مع موظف دعم خلال دقائق. كما توفر الشركة روبوت دردشة تلقائي يعمل على مدار الساعة للرد على الاستفسارات العامة، إضافة إلى إمكانية تقديم تذكرة دعم عبر مركز المساعدة.

أما أعضاء eToro Club من مستوى Silver فأعلى، فيمكنهم التواصل أيضًا عبر WhatsApp مع مدير حساب مخصص. وتجدر الإشارة إلى أن eToro لم تُحدّد أي وسائل تواصل أخرى مثل الهاتف أو البريد الإلكتروني العام، وتعتمد بشكل أساسي على القنوات الرقمية للدعم.